商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2019-09-09 49

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B、未按规定进行客户评估
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、未按规定进行风险提示和信息披露

答案A

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

通常被称为“指数基金”的是()。

银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当()。

个人理财业务人员与客户建立信任的途径包括()。

下列原则中，属于银行代理理财产品销售基本原则的有()。

下列不属于营销预算方案的内容的是()。

根据《信托法》，受托人以()为限向受益人承担支付信托利益的义务。

关于银行业务，以下说法正确的是()。

当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险。()

目前，外汇市场交易以()占主要地位。

(各小题给出的5个选项中，至少有2项符合题目的要求)

有关城乡规划的编制。下列说法错误的是()

如图7－15所示电路中，US=10V，i=1mA，则()。

甲、乙、丙三家公司组成联合体投标中标了一栋写字楼工程，施工过程中因甲施工的工程质量问题而出现赔偿责任，则建设单位()。

下列哪一项不是风险的特征?()

专业社会工作是由接受过社会工作专业教育的人开展的助人活动。（）

l1，l2，…，l100为100条共面且不同的直线，若其中编号为4k(k∈N)的直线互相平行，编号为4k-3的直线都过某定点P，则这100条直线最多有交点()．

设则α，β的值为________．

有以下程序　　　　　#include　＜stdio.h＞　　　　　main()　　　　　{　struct　STU{char　name[9];char　sex;double　score[2];};　　　　　　　　sturt　STU　a={"Zhao"　,’m

根据投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立股指期货交易编码时，保证金账户可用资金余额不低于人民币()万元。

Hardlyaweekgoesbywithoutsomeadvanceintechnologythatwouldhaveseemedincredible50yearsago.Andwecanexpectther

商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

通常被称为“指数基金”的是()。

银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当()。

个人理财业务人员与客户建立信任的途径包括()。

下列原则中，属于银行代理理财产品销售基本原则的有()。

下列不属于营销预算方案的内容的是()。

根据《信托法》，受托人以()为限向受益人承担支付信托利益的义务。

关于银行业务，以下说法正确的是()。

当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险。()

目前，外汇市场交易以()占主要地位。

(各小题给出的5个选项中，至少有2项符合题目的要求)

有关城乡规划的编制。下列说法错误的是()

如图7－15所示电路中，US=10V，i=1mA，则()。

甲、乙、丙三家公司组成联合体投标中标了一栋写字楼工程，施工过程中因甲施工的工程质量问题而出现赔偿责任，则建设单位()。

下列哪一项不是风险的特征?()

专业社会工作是由接受过社会工作专业教育的人开展的助人活动。（）

l1，l2，…，l100为100条共面且不同的直线，若其中编号为4k(k∈N)的直线互相平行，编号为4k-3的直线都过某定点P，则这100条直线最多有交点()．

设则α，β的值为________．

有以下程序 #include ＜stdio.h＞ main() { struct STU{char name[9];char sex;double score[2];}; sturt STU a={"Zhao" ,’m

根据投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立股指期货交易编码时，保证金账户可用资金余额不低于人民币()万元。

Hardlyaweekgoesbywithoutsomeadvanceintechnologythatwouldhaveseemedincredible50yearsago.Andwecanexpectther

有以下程序　　　　　#include　＜stdio.h＞　　　　　main()　　　　　{　struct　STU{char　name[9];char　sex;double　score[2];};　　　　　　　　sturt　STU　a={"Zhao"　,’m