银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。(2009年下半年)

admin2019-05-18 32

问题银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。(2009年下半年)

选项 A、利用个人理财业务进行洗钱活动
B、销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C、从事未经批准的个人理财业务
D、销售理财产品时未透露理财产品的风险

答案A

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条规定，商业银行利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。所以，选项A符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条的规定，商业银行有B、C、D三个选项的行为，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。B、C、D三个选项都是情节严重，造成重大损失时才要负刑事责任。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/GcxM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。(2009年下半年)

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列属于银行业金融机构的有()。

按照《个人外汇管理办法》的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是()。

下列关于单项资产风险度量的说法，不正确的是()。

建立家庭基本生活保障储备后，应为自己的投资建立第二道防火墙。下列保险中，属于家庭保障范围的有()。

下列关于收入型基金的说法错误的是()。

下列不属于货币市场工具的是()。

下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。

在可供选择的投资中，假定一项投资的收益可能会由于经济运行情况的不同出现几种结果，具体数据如表1所示，则该项投资的预期收益率为()。表1投资概率与收益率

甲与乙订立商品房买卖合同，双方约定乙先将房屋交付给甲，但是在甲付清全部价款前房屋的所有权仍属于乙。在全部价款付清前，房屋因大火而灭失。对此，应由谁承担损失?()

如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为()。

何谓压力?压力的表示方式有哪几种?

(2005年)设A为矩阵，都是齐次线性方程组Ax=0的解，则矩阵A为()。

对职业伤害事故，按照其后果的严重程度分类，特大伤亡事故是指一次死亡（）人及其以上的事故。

仲裁协议对仲裁事项没有约定或约定不明确的，当事人可以补充协议；达不成补充协议的，仲裁协议无效。()

我国第一部药物学和植物分类学书是()。

下列属于描述技能性学习目标的行为动词是()。

设f(x)是连续函数，且f(x)=x+，则f(x)=__________．