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  3. 内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（ ）

内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（ ）

admin2013-07-30  59
问题 内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（    ）
选项 A、财务／会计错误
B、文件／合同缺陷
C、产品设计缺陷
D、交易／定价错误
E、错误监控／报告
答案A，B，C，D，E
解析 内部流程因素引起的操作风险包括六个方面：
(1)财务／会计‘错误，财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要是财会制度不完善等引起的。
(2)文件／合同缺陷，指与文件、合同、档案有关的在制定、管理、内容结构丢失等方面发生的错误。
(3)产品设计缺陷，指与所提供的产品有关的问题。
(4)交易／定价错误，指在交易过程中，未遵循操作规定、交易定价产生的问题。
(5)错误监控／报告，指在监控／报告的流程中出现混乱，或者有关数据的问题导致汇报不准确发生的损失等。
(6)结算／支付错误，指银行结算支付系统失灵或延迟出现的问题。选ABCDE。
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