内部欺诈是指( )。

admin2018-03-27 22

问题内部欺诈是指( )。

选项 A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

答案B

解析欺诈即有欺骗、诈取的意思，四个选项都是造成操作风险的人员因素，只有B项内容有欺诈的行为。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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内部欺诈是指( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

一般而言，国别限额的大小与国家风险程度成正向变动。()

银行监管方法包括()。

下列关于信用联动票据的说法，不正确的有()。

下列关于声誉危机管理规划的说法，不正确的是()。

某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性()。

商业银行对本币进行流动性风险管理时，对敏感负债应当保持其总额的()作为流动性储备。

()是指因不可执行合约、诉讼或不利判决而可能使银行的运作或财务状况出现混乱或负面影响的风险。

商业银行财务比率中()用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力。

假设一家银行的外汇敞口头寸是：口元多头50、欧元多头100、英镑多头150、澳元空头20、美元空头180。如采用短边法计算出来的总外汇敞口头寸是()。

甲和丙是同事，两人有矛盾，甲雇佣乙用租来的车辆将丙当场撞死。下列说法正确的是()。

要使都是线性方程组AX=0的解，只要系数矩阵A为()

患者，女34岁，2年前诊为扩张型心肌病，一直口服药物治疗，症状改善不明显，以下各种方法首选

下述哪项不是气滞的痛、胀特点（　　）。

证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失，应当承担主要赔偿责任。()

可以认为，（）是对外开放经济政策的基本内容。

联合国环境署

【B1】【B16】

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一般而言，国别限额的大小与国家风险程度成正向变动。()

银行监管方法包括()。

下列关于信用联动票据的说法，不正确的有()。

下列关于声誉危机管理规划的说法，不正确的是()。

某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性()。

商业银行对本币进行流动性风险管理时，对敏感负债应当保持其总额的()作为流动性储备。

()是指因不可执行合约、诉讼或不利判决而可能使银行的运作或财务状况出现混乱或负面影响的风险。

商业银行财务比率中()用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力。

假设一家银行的外汇敞口头寸是：口元多头50、欧元多头100、英镑多头150、澳元空头20、美元空头180。如采用短边法计算出来的总外汇敞口头寸是()。

甲和丙是同事，两人有矛盾，甲雇佣乙用租来的车辆将丙当场撞死。下列说法正确的是()。

要使都是线性方程组AX=0的解，只要系数矩阵A为()

患者，女34岁，2年前诊为扩张型心肌病，一直口服药物治疗，症状改善不明显，以下各种方法首选

下述哪项不是气滞的痛、胀特点（ ）。

证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失，应当承担主要赔偿责任。()

可以认为，（）是对外开放经济政策的基本内容。

联合国环境署

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下述哪项不是气滞的痛、胀特点（　　）。