首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租
admin
2009-11-26
15
问题
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租收入2.4万元;
2.家庭年支出23万元,其中基本生活支出3万元,妻子费用支出7.2万元,自己费用支出6万元,人情往来支出3万元,旅游支出2万元,孩子费用支出1.8万元。
三、资产情况
1.金融资产:270万元。其中股票50万元,各种债券基金160万元,银行存款60万元 (定期存款20万元,活期存款40多万元)。
2.房产:共有三处。(1)百步厅小区一套,价值320万元。买入时价值220万元,初始贷款50%,贷款期限20年,等额本息按月摊还,现已还贷7年。(2)小户型住房一套,市值50万元,无贷款,现出租,月税后租金收入1200元。(3)原单位分房一套,市值25万元,无贷款,现出租,月税后租金收入800元。
3.其他资产:苗太太的首饰6万元,苗先生收藏品(包括唐宋古董、名家字画、古代玉器、纪念邮票)市值60万元。
四、保险状况
夫妻双方都有社保、医保。
五、理财目标
1.希望5年后换房,目标为400平方米的别墅,现在市场价值800万元;
2.希望让女儿6年后出国留学,每年花费20万元,共计4年;
3.希望在10年后退休,退休后夫妻每年开支为现值10万元,余寿30年。
六、假设条件
学费成长率和通货膨胀率均为0,房屋贷款利率7.8%,房价年增长率5%,现有金融资产的年收益率为4%,市场指数投资年回报率为9%。
为弥补社保的不足,苗太太投保了一份5年期的两全分红寿险。5年后,苗太太获得满期保险金,合同终止。这属于( )。
选项
A、自然终止
B、法定解除
C、约定解除
D、任意解除
答案
A
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Hkur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐:
列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国(地区)应履行保护义的物种禁止进出口。
哪些情况下经纳税义务人书面申请,海关可以不进行价格质疑和价格磋商,直接审定货物完税价格:
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
原产地规则是确定一种产品的国家产地所必须的标准。其重要意义在于许多情况下关税与限制的实施将取决于进口原产地。
报关企业可以根据公司业务的需要在同一口岸使用多枚报关专用章,报关专用章可以在全国各口岸使用。()
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
海关进出境现场放行有两种情况:一是货物已经结关,二是货物尚未结关。对于放行时进出境货物的收发货人或其代理人并未全部办完所有的海关手续,海关在一定期限内还需进行后续管理的货物有:
随机试题
制定投资政策说明书的好处不包括()。
现代产品是一个整体概念,包括三个层次。产品的安装和维修属于产品形体层。
A.瘢痕性幽门梗阻B.活动性溃疡致幽门痉挛水肿C.胃癌致幽门梗阻D.高位肠梗阻E.低位肠梗阻呕吐物不含隔夜食物,抗水肿药可缓解梗阻
根据《企业所得税法》的相关规定,下列说法中正确的是()。
渎职罪侵犯的客体是()。
巴洛克(Baroque)是17世纪欧洲广为流传的一种艺术风格。以下不属于巴洛克风格特点的是()。
下列关于我国行政区划的表述,正确的有()。(2010多53)
《中华人民共和国物权法》第20条规定:当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议,为保障将来实现物权,按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后,未经预告登记权利人同意,处分该不动产的,不发生物权效力。预告登记后,债权消灭或者自能够进行不动产登记之日
Theproblemwithtoday’shousingcrisis,politically,isthatitisjustnotallthatvisible.AttheendoftheSecondWorldWa
Duringthe1950s,talentedAfricanAmericanactresseslikeDorothyDandridgewereoften______,relegatedtoplayingmostlystere
最新回复
(
0
)