首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
徐强夫妇俩目前工作稳定,各自单位均缴纳四金,目前无子女及赡养费用支出。但为了以后打算,想作一理财计划,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员 四、家庭资产负债状况 结婚时候,双方父母各赞助了一笔钱,让小夫妻俩在花木新村买了一套
徐强夫妇俩目前工作稳定,各自单位均缴纳四金,目前无子女及赡养费用支出。但为了以后打算,想作一理财计划,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员 四、家庭资产负债状况 结婚时候,双方父母各赞助了一笔钱,让小夫妻俩在花木新村买了一套
admin
2009-11-26
43
问题
徐强夫妇俩目前工作稳定,各自单位均缴纳四金,目前无子女及赡养费用支出。但为了以后打算,想作一理财计划,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、家庭成员
四、家庭资产负债状况
结婚时候,双方父母各赞助了一笔钱,让小夫妻俩在花木新村买了一套小户型房产,现在这房子价值50万元,贷款本金余额还有14.5万元左右。
截止到今年4月初,两人的活期存款有2万元,定期性存款有1.3万元,基金市值在5万元左右,还有1.2万元借给同学买房的,估计今年年底能全部还回来。计算下来,两人现在的家庭总资产为59.5万元,家庭净资产为45万元。
五、家庭主要理财目标
1.打算三年之后,也就是在两人29岁左右生育一个孩子,为此可能要加快准备养育孩子的资金等前期工作。
2.同时,还希望在五年后换一个大房子自住,这类目标房产目前的市场价位在100万元左右。希望到时候能够保留现有的住房,如何尽快积攒买大房子的30万元首付款?
3.此外,目前只有基本社保“四金”,该如何增加自身的保障程度?
4.将来该如何保持家庭金融投资资金能够拥有持续的、较强的增值能力?
六、假设条件
1.年收入增长率4%;年通货膨胀率4%;学费成长率5%;住房价格增长率5%;偏股型基金年收益率20%;债券型基金年收益率5%。
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%。个人所得税免征额为2000元。
假设晓芸家庭在3年后开始实施教育准备金计划,投资于收益率为8.5%的投资组合。孩子未来教育共计需要的总费用为21.5万元,以18年时间来准备,则3年后每年需为教育准备金拔备( )万元。
选项
A、1
B、1.6
C、2.1
D、2.5
答案
B
解析
折价率(1+8.5%)/(1+5%)-1=3.33%。以18年时间来准备,PMT(3.33%,18,21.5)=-1.61,即3年后需每年需为教育准备拔备1.61万元,投资于收益率为8.5%的投资组合。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ITur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
联合国救灾协调员办事处在美国市场采购原产于加拿大的冰雪救灾物资无偿援助我国,该批物资在洛杉矶装船,在日本东京中转后运抵我国,这种情况其报关单“起运国(地区)”栏目应填为()。
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
如果一个出口合同是以FOB或CFR条件进口,为预防在装运时货物掉入海里而使出口商蒙受损失,出口商可以采取对货物投保措施加以补救,也就是对装船以前的货物进行投保。请问这种情况将投保哪种险别最为合适?()
江苏米克体育用品公司是一家经海关批准,采用电子账册模式管理的加工贸易联网的A类企业。该企业备案进口价值20万美元的玻璃纤维布(加工贸易允许类商品),用于加工生产高尔夫球中管。在办理玻璃纤维布进口手续的过程中,由于报关员在电子报关单上对玻璃纤维布规格型号的填
广发科贸有限公司(3542916482)是一家有进出口经营权的国有企业,2005年6月10日出口一批真空整流器。2005年6月12日委托启航货运公司(3648482495)持手册(C482106528)向天津海关申报,预录入号为815067954。“
随机试题
简述我国基础教育课程改革的发展趋势。
患儿男性,11岁,郊区菜农家庭。早晨家人发现其意识不清,呼吸困难,急送入急诊室。平常身体健康,发病前晚上玩电脑游戏被家长批评。查体:意识障碍,面部肌肉颤动,呼吸困难,闻异常“蒜气味”,皮肤湿冷,双瞳孔缩小成针尖样大小。患儿最重要的抢救急救措施是
黏液-碳酸氢盐屏障
患者,男性,43岁。患重症急性胰腺炎,并发低血压48h,经扩容、抗感染、抑制胰液分泌等内科治疗后,现尿量每小时约15ml,血压90/60mmHg,呼吸24次/分,无黄疸,心率110次/分,动脉血氧分压75mmHg,中心静脉压9cmH2O,尿比重1.010,
胶艾汤主治证的病机是
从城市的发展角度来看,城市的()在逐步扩大,但对城市最终建设总是有一定的限制。
关于结构化债券,下列说法错误的是()。
长江公司因出现不能清偿到期债务且资产不足以清偿全部债务的情况,2018年7月1日,被人民法院裁定受理破产申请,并指定管理人。在该破产案件中,存在下述情况:(1)2018年4月1日,长江公司与甲公司订立一份机器设备买卖合同,合同价款100万元。根据合同约定
阅读下述研究案例,按要求回答问题。某研究者想探明某种阅读方法对阅读成绩的影响,于是,在一所小学随机选择了一个班级作为实验班,纠正学生错误的阅读方法。教学生该种阅读方法。实验前后分别对该班进行了难度相当的测试。该班前后测平均成绩的差异视为实验产生的
Some1.2millionsmallfirmshaveopenedtheirdoorsoverthepastsixyearsofeconomicgrowth.
最新回复
(
0
)