首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
admin
2019-09-09
82
问题
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
选项
A、理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B、理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C、理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D、根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行
答案
A
解析
理财师在了解客户需求、明确具体理财目标时应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,并且通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户理财目标前,先征询其期望目标。故A项说法错误。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/IURM777K
本试题收录于:
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
关于债券型理财产品的风险及收益特征,下列说法正确的是()。
下列关于期权的叙述不正确的是()。
订立保险合同时,保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。()
结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。()
关于债务管理,下列说法正确的有()。
商业银行按有关规定.未要求理财人员的()。
保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保,以及确定保险费率的有关情况。()
对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括()。
金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的气象台”,分别指的是金融市场的()。
商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估,可以采用的方式是()。
随机试题
Thefillingstation______becausethereweretoomanyothersonthestreet.
尿道损伤后的局部治疗包括
下列情形中,依照我国《刑法》规定,应当从重处罚的是:
某施工总承包合同为固定总价合同,一般可以调整价格的情况有()。[2012年真题]
承压水是充满两个隔水层之间的重力水,一般有下列哪种性质:
现阶段,我国货币政策的操作目标和中介目标分别是()和()。
设计教学计划应遵循的原则包括()。
如图2所示,在宽度为d的无磁场区域的左右两侧,存在磁感应强度大小相同,方向垂直纸面向外的磁场。边长l为2d的正方形金属线框efgh置于左侧区域,线框平面法线方向与磁场方向平行,对角线fh与磁场边界平行。现使线框以速度v垂直于磁场边界从图示位置向右匀速运动,
票据发行便利[金融联考2004研;对外经济贸易大学2003研]
Evidenceofthebenefitsthatvolunteeringcanbringolderpeoplecontinuestorollin."Volunteershaveimprovedphysicalands
最新回复
(
0
)