首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
admin
2019-09-09
81
问题
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。
选项
A、理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B、理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C、理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D、根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行
答案
A
解析
理财师在了解客户需求、明确具体理财目标时应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,并且通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户理财目标前,先征询其期望目标。故A项说法错误。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/IURM777K
本试题收录于:
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
以下债券中风险最高的是()。
通常情况下,浮动收益证券与固定收益证券相比,风险更高,期望收益也更高。()
推荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财目标?()
理财顾问服务的特点不包括()。
金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数是()。
运用缘故法寻找目标客户的特性不包括()。
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即()。
下列不属于证券投资基金特点的是()。
下列关于代理责任的法律责任,说法正确的是()。
在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的,则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的()或以上。
随机试题
我国新闻单位的工资制度属于【】
可与人类IgG1、IgG2和IgG4的Fc段发生特异结合的细菌表面蛋白是
肘管综合征是指
为了防止暴露于大气中的铁制容器外壁遭受腐蚀,常采用的经济易行方法是()。
某火力发电厂需要安装两台大型锅炉,业主通过公开招标方式选定了承包商。签订合同时,业主为了约束承包商以保证工程质量,要求承包商支付履约保证金50万元,业主与承包商双方在施工合同中对工程预付款、工程进度、工程质量、工程价款和违约责任等都作了具体约定。施工合同
统计调查中获得的能够识别或者推断单个调查对象身份的资料,任何单位和个人不得对外提供、泄漏,不得用于统计以外的目的。()
(2008年考试真题)根据我国有关法律的规定,因票据纠纷提起诉讼,享有诉讼管辖权的法院有()。
某教研室组织教师学习《义务教育语文课程标准(2011年版)》,教师们注意到新课程标准中指出:掌握查找资料、引用资料的基本方法,分清原始资料与间接资料的主要差别,学会注明所援引资料的出处。以下教师关于“原始资料与间接资料”的理解正确的一项是()。
根据我国宪法,下列自然资源专属国家所有的是()(2019年一综一第25题)
Themarketisaconcept(概念).Ifyouaregrowingtomatoesforsale,youareproducingforthemarket.Youmightsellsometoyou
最新回复
(
0
)