商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

admin2019-06-23 62

问题商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当( )。

选项 A、识别企业集团的性质，进行综合授信
B、分析企业集团内部的关联关系
C、及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息
D、对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总
E、了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项

答案A,B,C,E

解析首先，参照单一法人客户分析方法，对集团法人客户的基本信息、经营状况、财务状况、非财务因素以及担保等整体状况进行逐项分析，以识别其潜在的信用风险。其次，集团法人客户通常更为复杂，因此需要更加全面、深入的分析和了解，特别是对集团内各关联方之间的关联交易进行正确的分析和判断至关重要。商业银行对集团客户授信实行统一管理，集中对集团客户授信进行风险控制。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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