( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

admin2021-06-04 85

问题 ( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

选项 A、股票投资
B、个人储蓄
C、理财目标
D、财务信息

答案D

解析根据理财规划的需求，银行一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(储蓄、投资、保险账户情况等)。财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/J3CM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20％作为回报，这名从业人员的行为构成了()。

商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()日，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

学术界一般依证券市场价格对“可知”资料的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即()。

按照规定，商业银行开展()个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

下列关于格式条款的表述，错误的是()。

就“价格优先，时间优先”的证券交易竞价机制，在同一时间内，下列表述正确的是()。

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任()。

利率水平和物价水平等能够影响房地产的价格，说明了()对房地产市场的影响。

下列财产中，不可以用于抵押的财产包括()。

A．黄连阿胶汤B．朱砂安神丸C．两者均是D．两者均非(1996年第115，116题)不寐，急躁易怒，日赤口苦，口渴喜饮，小思饮食，溲干便黄，脉弦数者，应选用()

巴比妥类急性中毒时，引起死亡的主要原因是：

患者，男，50岁。因急性化脓性阑尾炎穿孔入院，体温＜36℃，意识淡漠，皮肤湿冷，尿量＜25ml/h。问题：该患者如何诊断?

负责全国医疗机构药事管理工作的是

下列关于表面活性剂性质的正确表述是

项目信息管理的目的是通过对项目信息传输的有效组织和控制，为项目的()提供服务。

商业助学贷款中，以第三方担保的，保证人承担()。

经过30多年的高速增长，中国已经成长为世界第二大经济体和世界制造业中心，但也出现了一系列的结构性问题，这包括()。

根据我国《担保法》规定，担保物权包括(　)。

请根据以下各小题的要求设计VisualBasic应用程序(包括界面和代码)。(1)在名称为Forml的窗体上画出包含三个命令按钮的控件数组，名称为cmdl，下标分别为0、1、2，Caption分别为“开始”、“停止”和“退出”，如图3(a)所示

( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成规划的可能性。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20％作为回报，这名从业人员的行为构成了()。

商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()日，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

学术界一般依证券市场价格对“可知”资料的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即()。

按照规定，商业银行开展()个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

下列关于格式条款的表述，错误的是()。

就“价格优先，时间优先”的证券交易竞价机制，在同一时间内，下列表述正确的是()。

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任()。

利率水平和物价水平等能够影响房地产的价格，说明了()对房地产市场的影响。

下列财产中，不可以用于抵押的财产包括()。

A．黄连阿胶汤B．朱砂安神丸C．两者均是D．两者均非(1996年第115，116题)不寐，急躁易怒，日赤口苦，口渴喜饮，小思饮食，溲干便黄，脉弦数者，应选用()

巴比妥类急性中毒时，引起死亡的主要原因是：

患者，男，50岁。因急性化脓性阑尾炎穿孔入院，体温＜36℃，意识淡漠，皮肤湿冷，尿量＜25ml/h。问题：该患者如何诊断?

负责全国医疗机构药事管理工作的是

下列关于表面活性剂性质的正确表述是

项目信息管理的目的是通过对项目信息传输的有效组织和控制，为项目的()提供服务。

商业助学贷款中，以第三方担保的，保证人承担()。

经过30多年的高速增长，中国已经成长为世界第二大经济体和世界制造业中心，但也出现了一系列的结构性问题，这包括()。

根据我国《担保法》规定，担保物权包括( )。

请根据以下各小题的要求设计VisualBasic应用程序(包括界面和代码)。(1)在名称为Forml的窗体上画出包含三个命令按钮的控件数组，名称为cmdl，下标分别为0、1、2，Caption分别为“开始”、“停止”和“退出”，如图3(a)所示

根据我国《担保法》规定，担保物权包括(　)。