银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

admin2013-03-12 19

问题银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

选项 A、利用个人理财业务进行洗钱活动
B、销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C、从事未经批准的个人理财业务
D、销售理财产品时未透露理财产品的风险

答案A

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，构成犯罪的，依法追究刑事责任。所以，选项A符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行有B、C、D三个选项的行为，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。B、C、D三个选项都是情节严重、造成重大损失时才要负刑事责任。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/JCJM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列指标中属于客户风险的基本面指标的是()。

从巴塞尔委员会的定义来看，商业银行的流动性风险来源于()两个方面的原因，因为这两个方面的原因都会引发商业银行对于流动性的需求。

现金流量分析中所谓的现金，不仅包括库存现金．还包括活期存款、其他货币性资金以及三个月内到期的债券投资。()

国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，该评级包括()。

因技术性或操作性原因导致系统提示超限是被动超限。()

根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释。()

交易不报告导致损失的原因属于（）

商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。

声誉风险管理的具体做法不包括()。

关于单利和复利的区别，下列说法正确的是()。

胆道梗阻和感染的结果可能出现的并发症有_______。

中毒严重，虽经积极支持治疗但情况仍日趋恶化时，应采取以下哪项治疗措施

国家赋予分析和预测外汇市场的供需形势，向中国人民银行提供制定汇率政策的建议和依据的金融监管机构是()。

下列人员不适用强制隔离戒毒的有()。

精神上的各种缺陷，可以通过求知来弥补。__________。例如打球有利于腰肾，射箭可以扩胸张肺。填入横线部分最恰当的一项是()。

请简述牙髓失活的操作步骤。

下列矩阵中，不能相似对角化的矩阵是()

A、 B、 C、 D、 C

InputBox函数的返回值类型是()。