银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

admin2013-03-12 45

问题银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

选项 A、利用个人理财业务进行洗钱活动
B、销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C、从事未经批准的个人理财业务
D、销售理财产品时未透露理财产品的风险

答案A

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，构成犯罪的，依法追究刑事责任。所以，选项A符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行有B、C、D三个选项的行为，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。B、C、D三个选项都是情节严重、造成重大损失时才要负刑事责任。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

个人理财

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如果在标准利率冲击下，银行经济价值的下降幅度超过一级资本、二级资本之和的()，监管机构就必须关注其资本充足状况。

形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素()。

流动性风险预警信号中的融资预警信号包括()。

我国系统重要性银行的资本充足率不得低于()。

资产净利率的公式为()。

风险管理的最基本要求是()。

下列属于授信权限管理应遵循的原则有()。

广义上讲，银行机构的市场准入包括()。

对商业银行债权的风险权重规定为：商业银行之间原始期限在4个月以内的债权给予零风险权重，4个月以上的风险权重为()，但商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为()。

活塞可分为___、_和_____等三部分。

Theauthorthoughtofhisfiend’squestionasagoodone,because______.Inthelastparagraph,"thisverybasicfact"refers

甲苯磺丁脲的化学结构式是()。

选择新技术、新工艺、新材料方案时，应遵循技术先进、适用和()的原则。

天然维生素P(结构如下图，分子结构中R为饱和烃基)存在于槐树花蕾中．它是一种营养补剂，关于维生素P的叙述正确的是()。

在黑盒测试方法中，设计测试用例的主要根据是

编写如下程序：PrivateSubComoaand1_Click()DimscoreAsIntegerscore=86Ifscore＞85Thenr

若要将指定的记录成为打开窗体的数据集的当前记录，应该使用的宏操作是()。

TextSingaporeisanindependentcity-stateinsoutheasternAsia,consistingofonemajorisland—theSingaporeIsland—and

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