在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是( )。

admin2021-01-17 29

问题在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是( )。

选项 A、如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B、客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估
C、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
D、有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

答案C

解析对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排(如健康保险规划、教育投资等)或投资产品组合的调整；也可能是较大规模或整体方案的修改。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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