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在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有( )。
在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有( )。
admin
2012-03-31
32
问题
在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有( )。
选项
A、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
B、商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C、按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E、商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)
答案
B,C,D
解析
A项属于风险隔离措施;E项属于个人理财产品(计划)的监管要求。
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个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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