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  3. 在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。

在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。

admin2012-03-31  29
问题 在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有(    )。
选项 A、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
B、商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
D、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E、商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
答案B,C,D
解析 A项属于风险隔离措施；E项属于个人理财产品(计划)的监管要求。
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