首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租
admin
2009-11-26
11
问题
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租收入2.4万元;
2.家庭年支出23万元,其中基本生活支出3万元,妻子费用支出7.2万元,自己费用支出6万元,人情往来支出3万元,旅游支出2万元,孩子费用支出1.8万元。
三、资产情况
1.金融资产:270万元。其中股票50万元,各种债券基金160万元,银行存款60万元 (定期存款20万元,活期存款40多万元)。
2.房产:共有三处。(1)百步厅小区一套,价值320万元。买入时价值220万元,初始贷款50%,贷款期限20年,等额本息按月摊还,现已还贷7年。(2)小户型住房一套,市值50万元,无贷款,现出租,月税后租金收入1200元。(3)原单位分房一套,市值25万元,无贷款,现出租,月税后租金收入800元。
3.其他资产:苗太太的首饰6万元,苗先生收藏品(包括唐宋古董、名家字画、古代玉器、纪念邮票)市值60万元。
四、保险状况
夫妻双方都有社保、医保。
五、理财目标
1.希望5年后换房,目标为400平方米的别墅,现在市场价值800万元;
2.希望让女儿6年后出国留学,每年花费20万元,共计4年;
3.希望在10年后退休,退休后夫妻每年开支为现值10万元,余寿30年。
六、假设条件
学费成长率和通货膨胀率均为0,房屋贷款利率7.8%,房价年增长率5%,现有金融资产的年收益率为4%,市场指数投资年回报率为9%。
为了满足女儿的海外学习的目标,苗先生在6年后需要筹备的教育金约为( )万元。
选项
A、69.82
B、70.63
C、71.36
D、72.58
答案
B
解析
-20PMT,9i,4n,0FV,g BEG,PV=70.63,所以6年后需要筹备的教育金约为70.63万元。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Jkur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
下列情况进口配额管理的机电产品和一般商品(成品油、食物、棉花、植物油、羊毛、天然橡胶等除外)免领进口货物许可证的有()
如果一个出口合同是以FOB或CFR条件进口,为预防在装运时货物掉入海里而使出口商蒙受损失,出口商可以采取对货物投保措施加以补救,也就是对装船以前的货物进行投保。请问这种情况将投保哪种险别最为合适?()
该成套设备进口时,可由()向海关申报。该设备经检验确认存在质量问题,由供货商免费补偿进口的关键件应按()向海关申报,其征免税情况为()。
报关企业可以根据公司业务的需要在同一口岸使用多枚报关专用章,报关专用章可以在全国各口岸使用。()
因拟从事活动的部分内容超过准予海关行政许可决定的活动范围,需要改变海关行政许可的有关内容的,被许可人可以在该行政许可的有效期内,以书面形式向上一级海关提出变更申请。
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
海关进出境现场放行有两种情况:一是货物已经结关,二是货物尚未结关。对于放行时进出境货物的收发货人或其代理人并未全部办完所有的海关手续,海关在一定期限内还需进行后续管理的货物有:
某合资企业从英国进口一批作为投资的机器设备,该企业委托A进出口公司对外签订进口合同,并代办进口手续,A公司与外商定货后,随即委托B公司具体办理货物运输事宜,同时委托C报关公司负责办理进口报关手续。根据这种情况,请指出下列出现在报关单栏目内的单位,错误的是(
随机试题
我国当前和今后一个时期经济发展的大逻辑是:
代表们所提交的全部提案,_______大会秘书处汇编完毕,并已交有关部门研究办理。[已经]
选出一种预后可能比较严重的脊椎骨折:
下列可防止微血管病变的药物是
该患者诊断可能为下列哪项生化异常不应出现
下列关于建设项目投资估算的要求与依据的说法,错误的是()。
如果项目在竣工验收时被认定为不合格,则因此而产生的责任应当由( )。下列关于债权、债务的说法正确的是( )。
在电算化会计核算系统中,会计工作岗位分工的有效性依赖于()。
如果上述断定为真,并且事实上该花店没有满足广大消费者的个人兴趣,则以下哪项不可能为真?
Themachinewillcontinuetomakemuchnoise______wehaveitrepaired.
最新回复
(
0
)