商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2018-03-28 53

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、未按规定进行客户评估
B、未按规定进行风险揭示和信息披露
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案D

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

按利息的支付方式不同,债券可划分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等。()

黄金作为个人理财产品,可以选择的投资方式有()。

客户风险的认知度反映的是风险在客观上对客户的影响程度。()

境外个人可以购买境内权益类和固定收益类等金融产品。()

商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的,其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。()

没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()。

保险金额是当保险标的的保险事故发生时,保险公司所赔付的()金额。

按现行规定,商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括:()。

期权联结计划保证金存款货币(存款货币)是指投资者持有的作为理财计划交易保证资金的货币。()

中国银行业从业人员资格认证是中国境内银行业的基本从业标准。()

在Windows系统中，卸载一个应用程序可以采用_______进行卸载。

食管上、下两段皆与气管相通成瘘(　　　)食管上段闭锁，下段有瘘与气管相通(　　　)

男性，52岁，有胃溃疡病史，近日来上腹部疼痛加剧，需做粪便隐血试验，应嘱病人进食的食物是

关于灭虱方法的叙述，正确的是

进度控制的组织措施有：健全组织体系、设置专职部门、()、确定工作流程和相应的工作制度。

建筑物高度相同、面积相同时，耗热量比值最小的平面形式是（　　　）。

世界上最早出现的期权交易所是()。

在SWOT分析图中，位于第Ⅱ象限的企业应采取()战略。

嗟夫!予尝求古仁人之心。或异二者之为，何哉?不以物喜，不以己悲；居庙堂之高则忧其民。处江湖之远则忧其君。下列句子中的“则”与上文中划线处的“则”意义、用法相同的一句是____。

Access2000中，可以选择输入字符或空格的输入掩码是()，

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建筑物高度相同、面积相同时，耗热量比值最小的平面形式是（ ）。

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