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下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有( )。
下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有( )。
admin
2013-06-09
36
问题
下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有( )。
选项
A、董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B、高级管理层负责执行风险管理政策
C、风险管理部门负责制定风险管理政策
D、风险管理部门必须具有独立性
E、法律/合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
答案
A,B,D,E
解析
董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构,确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险,并承担商业银行风险管理的最终责任。故A选项说法正确。高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况,并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平,从而有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。故B选项说法正确。风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施,而不是制定风险管理政策。董事会通常设置最高风险管理委员会,负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。故C选项说法错误。
风险管理部门应当与业务部门保持相对独立,并具有独立的报告路线。故D选项说法正确。法律/合规部门应当有效识别、评估和监测商业银行潜在的法律风险及违规操作,并向董事会和高级管理层提出建议和报告。故E选项说法正确。
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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