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  3. 下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有( )。

下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有( )。

admin2013-06-09  15
问题 下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有(    )。
选项 A、董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B、高级管理层负责执行风险管理政策
C、风险管理部门负责制定风险管理政策
D、风险管理部门必须具有独立性
E、法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
答案A，B，D，E
解析 董事会是商业银行的最高风险管理／决策机构，确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任。故A选项说法正确。高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，从而有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。故B选项说法正确。风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施，而不是制定风险管理政策。董事会通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。故C选项说法错误。
风险管理部门应当与业务部门保持相对独立，并具有独立的报告路线。故D选项说法正确。法律／合规部门应当有效识别、评估和监测商业银行潜在的法律风险及违规操作，并向董事会和高级管理层提出建议和报告。故E选项说法正确。
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