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孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1.购房计
孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1.购房计
admin
2009-11-26
26
问题
孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。
一、案例成员
四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;
2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;
4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;
5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;
6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;
7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。
夫妻俩婚后想去法国度蜜月,于是向理财师咨询有关旅行支票方面的知识,下列理财师给出的解释不正确的是( )。
选项
A、旅行支票是指境内商业银行代售的、由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币、有固定面额的票据
B、境内居民在购买时,须本人在支票上签名,兑换时,只需再次签名即可
C、旅行支票很像现金,流动性好,但有使用时间限制
D、旅行支票的购买和使用,手续费低廉,且具有多币种选择,避免了兑换产生的汇率损失
答案
C
解析
旅行支票永久有效且没有时间限制。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/LJur777K
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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