首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
admin
2009-11-26
70
问题
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。
2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元。每月房租支出1000元,故每月总开销仍为4500元;每年计划国内旅游一次,预算支出为4000元。
三、保险及资产状况
两人准备下个月结婚。目前两人都没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩不多。但两人目前没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。
四、理财目标
1.教育金规划:计划5年后生一个小孩,出生后每月养育费用现值1000元,并扶养到 22岁,另18岁时需准备大学费用现值100000元;
2.购房规划:打算10年后购房,总价以现值计为50万元;
3.理财规划:打算购买在2007年1月1日平价发行的债券,每张面值1000元,票面利率10%,5年到期,每年12月31日付息;
4.购车规划:打算最近贷款购买一辆价值10万元左右的汽车;
5.退休规划:30年后两人同时退休,退休时希望每个月有现值4000元可以用。
五、假设条件
假设储蓄的投资报酬率为6%,每年生活费用成长率为2%,每年学费成长率为4%,房价成长率为2%,退休后生活费用成长率为2%,并预计退休后生活为20年。
根据生涯规划设计要求,如果刘明决定个人账户资金投资于开放式基金,那么( )的策略是合理的。
选项
A、应尽可能地投资于多只基金,以分散风险
B、随着退休日期的临近,逐渐加大指数基金的投资比重
C、年轻时股票基金比重较大,随着年龄的增长,逐渐加大债券基金的比重
D、每年评估基金业绩,将基金转换成历史业绩最好的基金
答案
C
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/MFur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
假如出口货物需要办理出口收汇核销,报关员应在申报时向海关提交()。
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
四川成都一家企业对外出口一批自行车,经转关至广州黄埔口岸装船出境,该笔业务对外收汇53万美元,根据我国现行的外汇管理规定,该企业应该向成都市外汇管理局申领“出口收汇核销单”,并按规定办理相应的出口收汇核销手续。()
下列工作中,属于缉私警察对走私犯罪案件的责任范围的有()。
向海关申报出口列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国应履行保护义务的物种时,报关单位应向海关提交的证明为:
申请分支机构注册登记许可的年限条件,报关企业应是取得海关核发的“中华人民共和国报关企业报关注册登记证书”之日起______年。
根据以下资料填制进口货物报关单:福州雨人电子进出口公司经福建省机电办批准(批文号为闽批00224号)与美国一家公司签约购买一台800千瓦的日本产直流发动机(合同为99-Y12-1002),成交价为CIFUSD5000(P5%,10.25%),唛
在异地报关备案程序中,海关在《自理报关注册登记证明书》副本“备案情况”内批注海关审核批准后,退还申请企业。()
随机试题
总体规划是国民经济和社会发展的()的规划。
酸碱质子理论认为,H2O既是一种酸,又是一种碱。()
预防维生素D缺乏最重要的方法是
A.个体行为干预B.群体行为干预C.行为指导处方D.健康促进行为E.心理防御机制专题讲座属于
粒系细胞的免疫标志是
患者男性,35岁,因惊恐障碍长期口服阿米替林,175mg,1次/日。因家中变故,惊恐发作加重,每周发作4~5次,前来就诊。诊断:焦虑症。医嘱:治疗用药的用药方法:地西泮10mg,2次/日;帕罗西汀20mg,口服,1次/日;阿米替林150nlg,
关于现浇混凝土工程模板支撑系统立柱对接接头的说法,正确的是()。
学生心理发展的基本特征包括()
下面是8086/8088微处理器有关操作的描述: ①计算有效地址 ②分析指令,产生控制信号 ③计算物理地址,传送执行过程中需要的操作数或运行结果 ④预取指令至指令队列缓冲器 其中由总线接口部件BIU完成的操作是(
ReadthefollowingpassagecarefullyandthenwriteasummaryofitinEnglishinabout150words.Manyoftoday’syoungpeo
最新回复
(
0
)