下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是( )。

admin2019-09-09 31

问题下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是( )。

选项 A、银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
B、理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
C、理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
D、理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

答案C

解析 A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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