首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李小姐由于目前小孩才一岁多一点,李小姐全职在家带小孩,暂时没有工作。每天看着小孩长大,李小姐夫妻俩非常幸福,但是也慢慢为日渐增加的生活开支和家庭理财而感到焦虑。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、月收支状况 李小姐的
李小姐由于目前小孩才一岁多一点,李小姐全职在家带小孩,暂时没有工作。每天看着小孩长大,李小姐夫妻俩非常幸福,但是也慢慢为日渐增加的生活开支和家庭理财而感到焦虑。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、月收支状况 李小姐的
admin
2009-11-26
28
问题
李小姐由于目前小孩才一岁多一点,李小姐全职在家带小孩,暂时没有工作。每天看着小孩长大,李小姐夫妻俩非常幸福,但是也慢慢为日渐增加的生活开支和家庭理财而感到焦虑。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、月收支状况
李小姐的丈夫何先生今年34岁,是广州本地人,一家三口住在广州郊区,生活开支比市中心要少很多,但每个月的基本生活开支也要3800多元。而目前何先生在一家企业做副总经理,税后收入大约为6300元。
三、年度收支及资产负债情况
李小姐夫妇的年度性收入比较单一,只有一笔13000元的年终奖金。幸好他们很早就买了房子,当时15万元买的,现在已经差不多价值30万元了,而且没有任何负债。至于家庭资产方面,目前李小姐有5000元现金,8万元定期存款,5万元货币型基金。
这里需要说明的是,李小姐是有一定的理财意识的,从孩子出生的那个月起,就从每月结余中拿出2000元为小孩做了基金定投,其中广发聚福800元/月,南方稳健500元/月,诺安平衡400元/月,工银价值300元/月。目前李小姐持有的基金市值大约为5万元。
四、保险方面
在保险方面,李小姐也是比较积极。她自己买了保额10万元的意外险并附加意外医疗险保额2万元,每年交费381元;同时按照自由职业者标准,个人每月交纳社保(养老和医疗)保费420元。何先生购买了保额12万元的终身寿险、保额10万元的重大疾病险以及20万元保额的意外险,另外还附加了住院补助9000元/次,意外医疗5万元/次;年交保费大约4900元。何先生的社保由公司负担。
李小姐的小孩一出生就购买了万能型寿险,保额5万元,年交保费2000元。另外购买了分红险,保额1万元,附加住院补助3000元/次,意外医疗1万元/次,住院津贴25元/天,年交保费大约1000元。
五、家庭理财目标
1.李小姐想知道自己的保险是否合理,是否需要增加其他保险?
2.小孩1岁半了,为小孩今后教育筹备资金,如何安排?
3.等小孩3岁上幼儿园后,李小姐重新工作,月薪可能2000~3000元,这时候想购买一部10万元左右的经济型家庭小车,不知是否可行?
4.目前李小姐一家三口住的房子比较小,只有55平方米,两年内希望购买另外一套 90平方米的房产,是否可行?
两年以后,假设妻子重新工作,月薪为2500元,家庭用现金购买一款10万元的小车,那么家庭资金结余将直接降低为14万元左右,若该部分结余资金仍投资于收益率为12%的理财产品,假设养车支出每月为2000元,那么家庭的最终每月结余约为( )元。
选项
A、3900
B、4000
C、4900
D、5000
答案
C
解析
家庭的最终每月结余为:6800+2500+140000×12%÷12-3800-2000=4900 (元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/MXur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国(地区)应履行保护义的物种禁止进出口。
下列货物在进出境申报前,要向海关办理货物备案,完成前期相应工作的有()。
海关征税工作的基本法律依据是()。
进出口税费核算综合案例A公司从泰国进口汽酒1350箱,货物经新加坡中转,二程船于2015年7月3日(星期五)申报进境。B报关公司受A公司委托,于7月22日(星期三)向海关发送报关单电子数据,当日海关计算机系统审结通过。7月30日B公司向海关提交了
进出口税费核算综合案例A公司从泰国进口汽酒1350箱,货物经新加坡中转,二程船于2015年7月3日(星期五)申报进境。B报关公司受A公司委托,于7月22日(星期三)向海关发送报关单电子数据,当日海关计算机系统审结通过。7月30日B公司向海关提交了
保税加工报备报核综合案例东莞甲公司(一般信用企业)从境外购进橡胶(限制类商品),委托江门乙公司(高级认证企业)加工成两种规格的橡胶零件后出口。A规格橡胶零件中,橡胶的净耗为0.5千克/个,损耗率为10%,共生产A规格橡胶零件30000个;B规格橡
保税加工报备报核综合案例东莞甲公司(一般信用企业)从境外购进橡胶(限制类商品),委托江门乙公司(高级认证企业)加工成两种规格的橡胶零件后出口。A规格橡胶零件中,橡胶的净耗为0.5千克/个,损耗率为10%,共生产A规格橡胶零件30000个;B规格橡
随机试题
A、青蒿B、番泻叶C、麻黄D、广藿香E、薄荷细胞间具间隙腺毛
根据保险利益原则,下列不能成为保险标的是:
既可能造成损失也可能创造收益的风险为()。
关于易燃气体的特点,说法错误的是()。
根据公司法律制度规定,下列各项中属于股东资格原始取得方式的有()。
7人排队,其中甲乙丙3人顺序一定,共有多少不同的排法?
Aboutonecommercialbankoutofeveryfourhasatrustdepartmentthatprovidesspecializedfiduciaryservicesforitscustomer
下面关于模块的说法中,正确的是()。
打开考生文件夹下的演示文稿yswg.pptx,按照下列要求完成对此文稿的修饰并保存。为整个演示文稿应用“流畅”主题,全部幻灯片切换方案为“随机线条”,效果选项为“水平”。
この胃薬は食後15分________に飲んでください。
最新回复
(
0
)