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  3. 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于理财师建议的投资目标的期限，正确的有(　　)。 Ⅰ．对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 Ⅱ．对于短期投资目标，理财规划师可以

理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于理财师建议的投资目标的期限，正确的有(　　)。 Ⅰ．对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 Ⅱ．对于短期投资目标，理财规划师可以

admin2009-10-26  45
问题 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于理财师建议的投资目标的期限，正确的有(　　)。
Ⅰ．对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
Ⅱ．对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
Ⅲ．对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
Ⅳ．对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
Ⅴ．对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
选项 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
答案B
解析 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。
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