首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资
admin
2009-11-26
37
问题
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。
三、资产情况
(1)实物资产:市价150万元的自住房产一套,贷款7成。根据签订的银行贷款合同,等额本息按月还款,年利率6.5%,期限15年;
(2)金融资产:当前拥有股票型基金价值60万元。2007年初,陈先生的个人积蓄达到 100万元,当时正是中国股市走强的时期,而银行利率相对又较低,陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资,其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分,一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债,国债票面利率为5%,市场利率为5%;另一部分投资了货币市场基金。
四、保险状况
陈先生一家目前无商业保险。
五、理财目标
1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣,持续30年;
2.8年后计划送儿子出国读4年大学,每年学杂费现值25万元;
3.夫妻两人满55岁时退休,生活至80岁,每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元;
4.陈太太离世时,计划留税后100万元遗产给儿子。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,收入成长率为5%,投资报酬率为10%,房价成长率为5%,学费成长率为5%。
陈先生购买的十年期国债的发行价格为( )元。
选项
A、95
B、100
C、105
D、110
答案
B
解析
由于十年期国债的票面利率和市场利率相等,所以该债券是平价发行,即发行价格等于面值100元。也可以通过财务计算器进行计算。使用财务计算器的操作步骤及结果如表1所示。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Mtur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
报关员向海关工作人员行贿的,尚未构成犯罪的,海关处以1000元以下的罚款。()
下列工作中,属于缉私警察对走私犯罪案件的责任范围的有()。
深圳对外加工装配服务公司(4403912234)从台湾进口加工贸易项下(手册号:B53167908790)瓦楞纸一批,委托深圳华夏纸业制品厂(4403957893)加工后复出口。 请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“币制”栏:
进出口货物收发货人、报关企业、报关人员向海关工作人员行贿的,由海关撤销其报关注册登记,取消其报关从业资格,并处以罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任,并在3年之内不能够再注册登记为报关企业和取得报关从业资格证书。()
哪些情况下经纳税义务人书面申请,海关可以不进行价格质疑和价格磋商,直接审定货物完税价格:
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
该成套设备进口时,可由()向海关申报。该设备经检验确认存在质量问题,由供货商免费补偿进口的关键件应按()向海关申报,其征免税情况为()。
海关进出境现场放行有两种情况:一是货物已经结关,二是货物尚未结关。对于放行时进出境货物的收发货人或其代理人并未全部办完所有的海关手续,海关在一定期限内还需进行后续管理的货物有:
随机试题
2020年8月11日,国家主席习近平签署主席令,表彰在抗击新冠肺炎疫情斗争中作出杰出贡献人士,其中被授予“共和国勋章”的是()
当发现心浊音界扩大时,应考虑(1)___________病变和(2)___________因素的影响。
以下对列缺穴归类错误的是
下列属于公平原则内容的是()。
非传统风险转移一般具有的共同点是( )。Ⅰ.具有较高水平的自留额Ⅱ.一般都持续多年Ⅲ.有多种风险来源Ⅳ.可以对一些传统保险合约不予保险的风险来源提供保障Ⅴ.涉及资本市场中的机构和证券
(2018年)投资性房地产的后续计量由成本模式变为公允价值模式时,其公允价值与账面价值的差额,对企业下列财务报表项目产生影响的有()。
行政执法人员当场作出的行政处罚决定,必须报所属行政机关()。
“阳光杯”足球赛中,甲、乙、丙、丁4支球队分在同一小组。在小组赛中,这4支球队中的每支球队都要与另外3支球队比赛一场。比赛规定:每场比赛获胜的队可得5分,失败的队得0分;如果双方平局,两队各得1分。已知:(1)这4支球队三场比赛的总得分为4个不同的奇数;(
下列程序输出的结果是()。main(){inta;a=-4+4*5-6;printf("%d",a);a=4+4%5-6;printf("%d",a);a=-3+4%6/5;p
PresidentFranklinD.Rooseveltproposedawell-knownpolicycalled______tosavetheeconomicsituationinthe1930’s.
最新回复
(
0
)