首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
一对新上海人夫妇,年纪轻轻,却已经在本职工作之外开了家自己的公司,收入颇为丰厚。为了使资产保值增值,给宝宝打下更好的经济基础,为了给父母买房尽尽孝心,他们该如何理财才能实现愿望呢? 一、案例成员 二、家庭收支情况 收入方面: 1.吴女士每月的税后收入有1
一对新上海人夫妇,年纪轻轻,却已经在本职工作之外开了家自己的公司,收入颇为丰厚。为了使资产保值增值,给宝宝打下更好的经济基础,为了给父母买房尽尽孝心,他们该如何理财才能实现愿望呢? 一、案例成员 二、家庭收支情况 收入方面: 1.吴女士每月的税后收入有1
admin
2009-11-26
35
问题
一对新上海人夫妇,年纪轻轻,却已经在本职工作之外开了家自己的公司,收入颇为丰厚。为了使资产保值增值,给宝宝打下更好的经济基础,为了给父母买房尽尽孝心,他们该如何理财才能实现愿望呢?
一、案例成员
二、家庭收支情况 收入方面: 1.吴女士每月的税后收入有15000元左右; 2.吴女士的先生在一家外资企业工作,月税后收入10000元; 3.贸易公司目前稳定的年收入有30万元; 4.夫妻俩年终奖有2万元。 支出方面: 1.家庭每月的开销约5000元,其中拿出了1000元用作基金定投; 2.保险费支出2万元,正好由夫妻俩的年终奖金相抵; 3.吴女士一家每年旅游、购置新物等的费用约5万元; 4.吴女士的父母收入比较少,她和妹妹决定从今年开始每人每年拿出1万元钱,给父母做点投资,用作将来养老筹备。 三、家庭资产负债状况 吴女士家庭有现金及活存2万元,定期存款14万元,投资股票约15万元,基金定投部分的市值约2万元,收藏品约2万元。 吴女士家庭在龙华地区有一套自住房,当初买房向父母借了60万元,2007年还了20万,目前还欠父母40万元,房屋市值约150万元。
四、保险方面
吴女士一家都购买了分红型的保险,每年3人的保费支出共约2万元。
1.宝宝购买的一款成长型保险,每年保费约3000元,15~17岁每年返1500元,18~ 20岁每年返6000元,25岁时返还15000元,60岁时再返还15000元。
2.夫妻二人都购买了分红型的重疾险,先生的保额是16万元,吴女士自己的保额是 14万元。吴女士说,每年的红利能分多少记不清了,并不是很多。
3.其他还购买了点小额的意外保险并附加了住院医疗保险。
五、家庭理财目标方面
1.吴女士现在最想解决的是房子的问题。她和先生现在欠父母40万元,他们希望可以将这笔钱投入新房购买中,既可以还父母的钱,又可以尽尽孝心。买房需要的资金不少,他们希望3年内可以实现这个愿望。所以,现在他们需要奋力打拼、好好理财。
2.对于现在的收入,他们都很满意,只是有了收入如何打理比较头疼。现在投资的股票有15万元,基金每月1000元定投。作为上海这座国际大都市的“新移民”,吴女士希望她和先生挣来的辛苦钱可以保值、增值。较大风险的投资会获得较高的收益,但也很可能遭受损失。考虑到3年内买房的心愿,她希望近几年可以采取保守、稳健的投资方式。
六、假设条件
股票年平均收益率12%;基金年平均收益率5%。
七、附件
个人所得税计算公式:
应纳个人所得税税额=(应纳税所得额-扣除标准)×适用税率-速算扣除数。
1.不超过500元的部分,税率5%,速算扣除数为0;
2.超过500元至2000元的部分,税率10%,速算扣除数为25;
3.超过2000元至5000元的部分,税率15%,速算扣除数为125;
4.超过5000元至20000元的部分,税率20%,速算扣除数为375;
5.超过20000元至40000元的部分,税率25%,速算扣除数为1375;
如果吴女士打算提前10年准备子女的教育金,则每年应该准备( )元。
选项
A、6524.5
B、6850.2
C、7630.1
D、8652.2
答案
C
解析
PMT(8%,10,0,110533.9)=-7630.1。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/OPur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
金融租赁货物应复运出境,经营租赁货物一般不复运出境,这是金融租赁与经营租赁的主要区别。()
9.我国采取的贸易救济措施主要有()
因海关关员的责任造成被查验货物损坏的,进出口货物的收发货人或其代理人可以要求海关赔偿。但下列情况海关将不予赔偿:()。
“经营单位”栏应填;“贸易方式”栏应填:
(一)资料1天津顺景贸易公司(129093××××)委托天津服装进出口公司(129091××××)进口羊毛连衣裙和男式羊毛衬衫一批,于1月28日抵达天津塘沽,次日天津服装进出口公司委托威海航运公司(129099××××)向天津塘沽海关申报(关
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“总价”栏应
随机试题
正常新生儿
会员制期货交易所总经理每届任期5年,没有届数限制,可连选连任。()
甲、乙、丙三人拟设立一有限责任公司。在公司设立过程中,甲在搬运为公司购买的办公家具时,不慎将丁撞伤。根据公司法律制度的规定,下列关于对丁的侵权责任承担的表述中,正确的是()。
某投资人2010年欲投资购买股票,现有A、B两家公司可供选择,从A、B公司上年12月31日的有关会计报表及补充资料中获知,2009年A公司税后净利为800万元,发放的每股股利为5元,市盈率为5,A公司发行在外股数为100万股,每股面值10元;B公司2009
总效用与边际效用的关系是()。
某小区发生一起高空坠物事件,一块木板砸中一名10个月大的婴儿的头部。事故发生后,婴儿立即被送往医院进行紧急救治,后经医生诊断,该婴儿的额头有一道8厘米的伤口,但所幸已无生命危险。派出所民警也在第一时间赶往事故现场进行调查取证等工作。警方经过调查后,仍然
公安机关的治安行政管理权包括()。
2016年2月18日,基于“云闪付”技术的苹果支付(ApplePay)服务正式登陆中国,舆论认为,苹果支付要与微信、支付宝三分天下,同时刺激客户对其的忠诚度,由此可见()。①苹果支付在执行货币流通职能②不同支付服务互为替代关系③经济全球化加
求
GardeninginAmericaBelieveornot,43,000,000Americansaregardening.Thatisaboutoneinsix.Gardeners,ofcourse,com
最新回复
(
0
)