首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
admin
2009-11-26
47
问题
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。
一、案例成员
四、李先生家庭保险状况
李先生和太太除了参加社会养老保险外,李先生自己还购买了一份大病险及附加意外险,太太购买了一份有分红功能的寿险。
五、李先生夫妇的理财目标
1.两人打算要一个孩子,需要一笔资金为孩子出生做准备;
2.希望将老房变现后的资金进行合适的投资;
3.希望为全家购买合适的保险;
4.希望5年内买一辆15万元的家庭轿车。
六、假设条件
1.假设通货膨胀率为3%,个人所得税按现行税率;
2.假设住房公积金、养老金保险、医疗保险金与失业保险金占税前收入的比例分别为8%、8%、3%、1%,允许税前扣除,个人免征额为2000元;
3.学费增长率为4%,投资回报率为8%,工资增长率为4%;
4.李先生60岁退休,李太太55岁退休。
下列投资组合,无法实现李先生教育金计划的是( )。
选项
A、整笔投资5000元,每年投资3000元
B、整笔投资4000元,每年投资3100元
C、整笔投资3000元,每年投资3200元
D、整笔投资2000元,每年投资3250元
答案
D
解析
A项组合的现值为:PV(8%,20,-3000)+5000=34454.44,可实现目标;B项组合的现值为:PV(8%,20,-3100)+4000=34436.26,可实现目标;C项组合的现值为:PV(8%,20,-3200)+3000=34418.07,可实现目标;D项组合的现值为:PV(8%,20,-3250)+2000=33908.98,不可实现目标。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/PHur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
对于进出口受国家贸易管制的货物,只有在确认达到“单单相符”、“单货相符”、“单证相符”、“证货相符”的情况下,海关才可放行。( )
特定减免税货物进口时一律不豁免进口许可证件,因此当事人向海关提出解除监管的申请时,就不需要再次提交进口许可证件。
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
我国增值税的基本税率为17%,但对于一些关系到国计民生的重要物资增值税税率较低,为13%。在下列选项中,增值税税率不是13%的是()。
在异地报关备案程序中,海关在《自理报关注册登记证明书》副本“备案情况”内批注海关审核批准后,退还申请企业。()
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
世贸组织不是具有法人地位的国际经济组织。()
下列货物中需要海关后续管理的有:
原信用证的受益人以原证为担保品,要求银行以第三人为受益人另开立的一张与原证内容相似的信用证不是()。
条形码是由一组规则排列的条、空及其相应字符组成的标记,它表示特定信息,是专供机器识读的一种特殊符号。()
随机试题
Agroupofpeoplewhosharethesameinterestsandwayoflifeiscalledasociety.Sociologyisthesciencethatexamineshuman
A.麦角新碱B.缩宫素C.两者均可D.两者均不行若胎盘娩出时出血较多,应肌注()
两组同质资料,下列何种指标小则变量值分布比较集中
甲、乙、丙三宗土地的单价分别为每平方米946元、860元、800元,建筑容积率分别为5.5、5、4.5,若该三宗土地的其他条件相同,则明智的购买者会选择()。
某住宅工程带形基础断面如图6.1所示,基础长度为20m。已知:土壤类别为三类土;室外地面标高为-0.15m;混凝土现场搅拌,混凝土强度等级:基础垫层C10,条形基础C20;±0.000以下墙体为MU10黏土砖,M5水泥砂浆;弃土运距200m;基础回填土
根据我国《商业银行法》规定,以下关于商业银行分支机构的设立正确的是()。
中华人民共和国境外的单位或者个人在境内提供应税劳务,在境内未设有经营机构的,以其境内代理人为扣缴义务人;在境内没有代理人的,以购买方为扣缴义务人。()
在新民主主义经济纲领中,规定了新民主主义革命的中心内容是
打开考生文件夹下的演示文稿yswg.pptx,按照下列要求完成对此文稿的修饰并保存。1.使用“凤舞九天”主题修饰全文,放映方式为“观众自行浏览”。2.将第四张幻灯片版式改为“两栏内容”,将考生文件夹下的图片文件ppt1.jpg插入到第
A、 B、 C、 B此题是who引导的特殊疑问句,对“谁”做某事进行提问。题干意为“谁执掌财务?”,(B)“我负责”是正确的回答。
最新回复
(
0
)