首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
admin
2009-11-26
24
问题
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、家庭成员状况
四、保险情况
叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。
五、理财目标
1.为儿子提供未来一年国外留学的教育开支;
2.实现家庭投资需求,保持家庭资产保值增值;确保家人获得一定的生命保障和医疗保障;退休前将房屋贷款全部还清;
3.退休后,每月支出现值为1500元。夫妇俩届时每年旅游支出现值为6000元。退休余命30年。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,收入增长率为5%,住房公积金平均报酬率2%,养老公积金平均报酬率5%,银行活期利率0.72%,定期存款利率2.25%,货币利率2%,公积金贷款利率为4%,商业银行贷款利率为5%,复利计值。
2.假设2015年7月叶先生60岁退休,太太55岁退休,60岁退休计发月数139,55岁退休计发月数170。2007年上海月平均工资为2033元,年工资增长率为3%,个人所得税法规关于工资和薪金所得的月税前扣除数为2000元。
3.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%,“四金”允许税前扣除。
该家庭的财务自由度为( )。
选项
A、5.43%
B、5.89%
C、6.67%
D、7.14%
答案
C
解析
财务自由度=理财收入÷消费支出=1000÷15000=6.67%。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/PPur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
海关行政裁定的申请人应在货物拟进口或出口的3个月前向海关总署或直属海关提出申请,要求作出裁定。海关应在受理申请之日起90日内作出行政裁定。()
报关企业的跨关区分支机构设立条件中要求分支机构拥有专门的负责人和报关员。因此,如果该分支机构设在某口岸,分支机构的报关员就只能在该口岸报关,既不能在该分支机构所属关区的其他口岸报关,也不能在报关企业的总部所属关区任何一个口岸报关。
我方某公司以FOB贸易术语进口时,在国内投保了一切险,保险公司的保险责任起讫应为“仓至仓”。()
某外贸公司代某手表厂进口瑞士产数控铣床一台,FOBAntwerpSFr223343,运费RMB42240,保险费率0.3%,填发海关代征税缴款书之日瑞士法郎对人民币外汇市场买卖中间价为•SFrl00=RMB387.055,关税税率为15%,则下
我国保险公司把国际海洋运输货物的保险险别分为平安险、水渍险和一切险三种基本险别。以下各项中,()属于平安险的保险范围。
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
请根据所提供的原始单据,按照报关单填制规范的要求,在报关单相对应的选项中,选出最合适的答案。中华人民共和国海关进口货物报关单预录入编号:
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“征免”栏()。
随机试题
机动车所有人、管理人与使用人不是同一人时,发生交通事故造成损害,关于侵权责任的承担,下列哪些说法是正确的?()
患者,女,25岁。月经量少色淡,唇甲淡白,舌淡,苔薄白,脉弱。医生诊断后开具处方:当归、川芎、熟地、门芍,以补血治疗。该患者适宜的服药时间是
国库集中收付制度,是指以国库单一账户体系为基础,将所有财政性资产都纳入国库单一账户体系管理,收入直接缴入国库和财政专户,支出通过国库单一账户体系支付到商品和劳务供应者或用款单位的一项国库管理制度。()
海关查验货物,必须在海关监管区内的进出口口岸码头;车站、机场、邮局或海关的其他监管场所进行。
某公司是一家进行多元化经营的跨国集团公司,该公司的公司层战略应该重点关注()。
只有经过严格体检并合格的人才能加入冬泳协会。所有加入冬泳协会的人都被评为全民健身积极分子。有的退休老同志是冬泳协会成员。王府大厦的保安都没有经过体检。如果以上断定成立,那么下列各项都能从中推出,除了()。
已知λ=12是的特征值,则a=______。
当窗体中的内容太多而无法放在一页中全部显示时,可以用______控件来分页。
Completetheflowchartbelow.ChooseNOMORETHANONEWORDfromthepassageforeachanswer.DuringtheassemblyoftheSurveyo
坐落在扬州北部郊区的瘦西湖,风光秀美,显示了中国南北园林的特色。与浙江省杭州的西湖相比,瘦西湖更窄更长,像一个瘦瘦的高个美女。瘦西湖的美在于蜿蜒的湖泊和简洁自然的建筑。花园里所有的旅游景点都散布在精致蜿蜒的岸边,使花园看起来就像一幅展开的中国传统绘画。一些
最新回复
(
0
)