首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
admin
2009-11-26
23
问题
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、家庭成员状况
四、保险情况
叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。
五、理财目标
1.为儿子提供未来一年国外留学的教育开支;
2.实现家庭投资需求,保持家庭资产保值增值;确保家人获得一定的生命保障和医疗保障;退休前将房屋贷款全部还清;
3.退休后,每月支出现值为1500元。夫妇俩届时每年旅游支出现值为6000元。退休余命30年。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,收入增长率为5%,住房公积金平均报酬率2%,养老公积金平均报酬率5%,银行活期利率0.72%,定期存款利率2.25%,货币利率2%,公积金贷款利率为4%,商业银行贷款利率为5%,复利计值。
2.假设2015年7月叶先生60岁退休,太太55岁退休,60岁退休计发月数139,55岁退休计发月数170。2007年上海月平均工资为2033元,年工资增长率为3%,个人所得税法规关于工资和薪金所得的月税前扣除数为2000元。
3.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%,“四金”允许税前扣除。
该家庭的财务自由度为( )。
选项
A、5.43%
B、5.89%
C、6.67%
D、7.14%
答案
C
解析
财务自由度=理财收入÷消费支出=1000÷15000=6.67%。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/PPur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
报关企业的跨关区分支机构设立条件中要求分支机构拥有专门的负责人和报关员。因此,如果该分支机构设在某口岸,分支机构的报关员就只能在该口岸报关,既不能在该分支机构所属关区的其他口岸报关,也不能在报关企业的总部所属关区任何一个口岸报关。
我方某公司以FOB贸易术语进口时,在国内投保了一切险,保险公司的保险责任起讫应为“仓至仓”。()
海关人员审核电子数据报关单时,要求报关员向海关提交货物样品,海关告知后报关员拒不提供,导致海关退回报关单的,海关对该报关员一次记分的分值为()。
请根据所提供的原始单据,按照报关单填制规范的要求,在报关单相对应的选项中,选出最合适的答案。中华人民共和国海关进口货物报关单预录入编号:
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“随附单据”栏()。
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“毛重”栏()。
随机试题
给定资料1.“张大姐,您现在下楼了吗?赶快上去啊。”2月11日下午,青松科技园第二小区社区工作人员王云听到手机传来“滴滴”“滴滴”两声,是平台发出了她包保责任对象张大姐已经离开了隔离区域的报警,平台可以实时定位,精准掌握隔离对象的行动轨迹。
患者,女,60岁。5年前患乳腺癌手术治疗,术后化疗半年余。半年前发现在左锁骨上淋巴结肿大,无压痛,逐渐增多增大。2个月来出现胸憋、气短而就诊,化验检查:血红蛋白109g/L,白细胞6×109/L,血沉40mm/第1小时末,X线胸片示右肺肿块阴影,心影向两侧
影响金一瓷结合界面润湿性的因素有
病人赵某,女,67岁,因肺源性心脏病收住院,护士巡视病房时,病人有明显的呼吸困难及口唇发绀,血气分析:PaO2为45mmHg,PaCO2为60mmHg。当PaO2低于下列哪项值时,可作为用氧指标()
麻黄的性味是辛微苦温,主归_________、_________经。
利用现有信息或缺乏的信息进行判断,并进行事故征兆的推断,这属于()。
背景资料某城市跨线桥工程,上部结构为现浇预应力砼连续梁,其中主跨跨径为30m并跨越一条宽20m河道;桥梁基础采用直径1.5m的钻孔桩,承台尺寸为12.0×7.0×2.5m(长×宽×高),承台顶标高为+7.0m,承台边缘距驳岸最近距离为1.5m;河道常水位
关闭不再使用的工作表,可以减少应用程序占用系统内存空间,系统能运行得更快。()
某有限责任公司的净资产额为1.2亿元人民币,拟申请首次公开发行公司债券。下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中,不符合证券法律制度规定的是()。
甲因病在乙医院住院治疗,因输人血液不合格而致慢性丙型肝炎。经查,该血液是由丙血站提供的。下列表述正确的是()。
最新回复
(
0
)