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财经
下列关于资产配置的说法正确的是( )。
下列关于资产配置的说法正确的是( )。
admin
2021-08-13
83
问题
下列关于资产配置的说法正确的是( )。
选项
A、客户可以将自己所有富余的资金进行投资
B、合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置
C、要根据宏观经济的变化调整资产配置
D、在理财过程中,资产配置重要性一般,关键是选好理财产品
答案
C
解析
任何一个人都不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要,因此,客户进行投资前,一定要预留一部分资金用于生活保障,建立生活储备金,为投资设立一道防火墙。A项说法错误。在为客户进行资产配置和产品组合前,不能一味地从产品出发,而不顾客户的实际情况为客户推荐认为收益好的产品。应与客户进行深入全面的沟通并尽可能了解全面、清晰的信息,了解个人基本情况是进行客户资产配置的基础与前提。B项说法错误。在理财过程中,最关键的是合理的、适合客户实际状况的资产配置。D项说法错误。资产配置不是固定不变的,而是需要根据市场情况、宏观经济变化等随时调整,以使客户的收益最大化。C项说法正确。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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