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  3. 下列代理业务操作风险中，属于人员因素类别的是( )。

下列代理业务操作风险中，属于人员因素类别的是( )。

admin2020-03-04  66
问题 下列代理业务操作风险中，属于人员因素类别的是(    )。
选项 A、超委托范围办理业务
B、超过权限擅自进行交易
C、未获得客户允许代理扣划资金
D、通过代理收付款进行洗钱活动
答案B
解析 代理业务人员因素操作风险有：业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算；内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入；未经授权或超过权限擅自进行交易；内部人员盗窃客户资料谋取私利等，故选项B正确。选项A、C属于内部流程操作风险，选项D属于外部事件操作风险。
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