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  3. 孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1．购房计

孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1．购房计

admin2009-11-26  27
问题 孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。
一、案例成员

四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1．购房计划：面积100平方米左右，预计单价6000元/平米，总价60万元；
2．购车计划：第二年购车，购车款和各项费用合计11万元；
4．结婚费用规划：三年后结婚，结婚费用为5万元；
5．工作进修：五年后攻读工程硕士，学费现值为6万元；
6．子女教育费规划：七年后子女出生，出生后每月教养费用多1000元，扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元；
7．养老规划：35年后退休，夫妻两人的生活费现值为1800元，退休生活20年。
六、假设条件
通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资回报率为10%。
社会竞争激烈，孟先生想五年后读研究生，想以基金定投的方式筹集这笔资金，假设基金的投资回报率为10%，那么孟先生每月需要投资(　　)元。
选项 A、802.69
B、845.69
C、902.69
D、942.69
答案D
解析 5年后学费的现值为：60000×(1+4%)5=72999(元)，每月需要投资金额为： PMT(10%/12，60，0，-72999)=942.69。
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