2. 工程
  3. 某项目固定资产投资来源为自有资金和贷款。贷款的总额为4亿万元，其中外汇贷款为 2300万美元。外汇牌价为l美元兑换8.3元人民币。贷款的人民币部分，从中国建设银行获得，年利率为12.48%(按季计息)。贷款的外汇部分从中国银行获得，年利率为8%(按年计息)

某项目固定资产投资来源为自有资金和贷款。贷款的总额为4亿万元，其中外汇贷款为 2300万美元。外汇牌价为l美元兑换8.3元人民币。贷款的人民币部分，从中国建设银行获得，年利率为12.48%(按季计息)。贷款的外汇部分从中国银行获得，年利率为8%(按年计息)

admin2012-10-15  55
问题 某项目固定资产投资来源为自有资金和贷款。贷款的总额为4亿万元，其中外汇贷款为 2300万美元。外汇牌价为l美元兑换8.3元人民币。贷款的人民币部分，从中国建设银行获得，年利率为12.48%(按季计息)。贷款的外汇部分从中国银行获得，年利率为8%(按年计息)。
[问题]
试估算建设期贷款利息。
选项
答案1.人民币贷款实际利率计算 人民币实际利率=(1+12.48%÷4)4-1=13.08% 2．每年投资的贷款部分本金数额计算 人民币部分：贷款总额为：(40000-2300×8.3)万元=20910万元 第1年为：20910×20%万元=4182万元 第2年为；20910×55%万元=11500.50万元 第3年为：20910×25%万元=5227.50万元 美元部分：贷款总额为：2300万美元 第1年为：2300×20%万美元=460万美元 第2年为：2300×55%万美元=1265万美元 第3年为：2300×25%万美元=575万美元 3．每年应计利息计算 (1)人民币建设期贷款利息计算： 第1年贷款利息=(0+4182÷2)×13.08%万元=273.50万元 第2年贷款利息=[(4182+273.50)+11500.50+2]×13.08%万元=1334.91万元 第3年贷款利息=[(4182+273.5+11500.5+1334.91)+5227.5+2]×13.08%万元 =2603.53万元 人民币贷款利息合计=(273.5+1334.91+2603.53)万元=4211.94万元 (2)外币贷款利息计算： 第1年外币贷款利息=[(0+460÷2)×8%]万美元=18.40万美元 第2年外币贷款利息=[(460+18.40)+1265÷2]×8%万美元=88.87万美元 第3年外币贷款利息=[(460+18.48+1265+88.88)+575+2]×8%万美元=169.58万美元 外币贷款利息合计=(18.40+88.87+169.58)万美元=276.85万美元
解析
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