2002年3月至2003年3月，A银行某支行收款员陈某利用办理两个公司上门收款业务之便，涂改凭证日期，压延单据，私自重制记账凭证，偷盖印章，用后款抵前款，在营业室直接窃取保管现金和利用保管交款单位存折之机盗支存款，累计贪污公款327．1万元。该事件的风险成

admin2022-02-09 76

问题 2002年3月至2003年3月，A银行某支行收款员陈某利用办理两个公司上门收款业务之便，涂改凭证日期，压延单据，私自重制记账凭证，偷盖印章，用后款抵前款，在营业室直接窃取保管现金和利用保管交款单位存折之机盗支存款，累计贪污公款327．1万元。该事件的风险成因是( )。

选项 A、关键人员流失
B、内部欺诈
C、失职违规
D、知识技能匮乏

答案B

解析银行内部欺诈是指机构内部员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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成员单位的连环担保使集团法大客户的信用风险放大。()

运用最广泛、方法最成熟的损失事件数据方法被称为操作风险管理的三大基础管理工具之一。()

交易账户中的项目通常按照模型计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按照市场价格计价。()

流动性比率／指标法是各国监管部门和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。运用流动性比率／指标法，可以对商业银行未来特定时段内的流动性进行评估。()

建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在()。

我国商业银行本外币应学习和引进的国际先进的流动性管理方法有()。

在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，包括()。

商业银行有效防范和控制操作风险的前提是()。

具有抗氧化作用的维生素是()。

Despiteacoolingoftheeconomy,high-technologycompaniesarestillcryingoutforskilledworkers.TheInformationTechnology

下列债券基金，不属于按照债券发行者进行分类的一项是()。

基本建设债券不是标准化的国债，它是由政府所属机构发行的，是一种政府机构债券。()

下列属于非系统风险的是()。

个人住房贷款期限在()年以内的，借款人可采取一次还本付息法。

Accordingtothearticle,camealongwithgroupidentity.Accordingtotheauthorwasemphasizedinhighschool.

对于if(表达式)语句，以下说法正确的是()。

硬盘属于()。

Recentresearchfromanimalbehavioristssuggeststhat"asthecrowflies"shouldnolongerbetakentomean"theshortestdista

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在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，包括()。

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下列债券基金，不属于按照债券发行者进行分类的一项是()。

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下列属于非系统风险的是()。

个人住房贷款期限在()年以内的，借款人可采取一次还本付息法。

Accordingtothearticle,______camealongwithgroupidentity.Accordingtotheauthor______wasemphasizedinhighschool.

对于if(表达式)语句，以下说法正确的是()。

硬盘属于()。

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