《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

admin2017-03-08 31

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

选项 A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B、商业银行未按客户指令进行操作
C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D、挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。故本题选D。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/RaDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

通常情况下，以下风险最高的理财产品是()。

定期死亡保险足带有储蓄性的长期人身保险单，在积累保险费一段时间后会包含有现金价值。()

金融期货和金融远期合约的重要区别在于()。

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任()。

关于金融互换，以下说法错误的是()。

企业利润表中销售收入大幅增长，现金流量表中经营活动的现金流入可能没有相应增加。()

下列是关于市场利率和汇率变化对股票价格的影响的描述，其中正确的是()。

在直接标价和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是()。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

营销审计是对一个银行或一个业务单位的营销环境、目标、战略和活动所作的全面的、系统的、独立的和不定期的检查。()

在合同中确定的设备安装工程合同价中,设备安装工程成本部分按现行计价依据计算,酬金部分则按设备安装工程成本乘以()计算,将两者相加,确定出合同价。

下列有关基准收益率确定和选用要求的表述中，正确的有()。

PDPC的特征有()。

一般的机关、团体和企事业单位都可制发公告。()

A．BillrothⅠ式胃大部切除术B．BillrothⅡ式胃大部切除术C．选择性迷走神经切断术+幽门成形D．高选择性迷走神经切断术十二指肠球部溃疡伴瘢痕性幽门梗阻的首选术式是

评价投资方案的回收期法的主要缺点是()。

下面四个句子，无论在哪儿停顿都不会改变表达的意思的一句是()。

[A]Indeed,suchcollaborationsattheinstitutionallevelmustbeginwithstrongerinteractionbetweentheofficesthathaveove

RickyBlandcriticisesUKemployersforRickyBlandexpectsthatthegovernmentwillsoon