下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中，正确的有( )。

admin2012-03-31 39

问题下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中，正确的有( )。

选项 A、家庭形成期应提高寿险保额，紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B、家庭成长期应储备高等教育学费，由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主
C、家庭成熟期应投保长期看护险，信托安排以购房置产信托为主
D、家庭衰老期应将养老险转为即期年金，核心配置应以债券为主
E、金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐

答案A,B,D,E

解析 C项家庭成熟期的理财重点为应储备退休金，应投养老险或递延年金；家庭成熟期已接近退休，信托的安排应以退休安养信托为主。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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