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下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中,正确的有( )。
下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中,正确的有( )。
admin
2012-03-31
25
问题
下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中,正确的有( )。
选项
A、家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B、家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主
C、家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主
D、家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主
E、金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
答案
A,B,D,E
解析
C项家庭成熟期的理财重点为应储备退休金,应投养老险或递延年金;家庭成熟期已接近退休,信托的安排应以退休安养信托为主。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/RnJM777K
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个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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