假设陈滔滔先生与其未婚妻是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员四、保险情况夫妇两人除社会基本保险外，尚未购买任何商业保险。五、理财目标 1．满足目前的

admin2009-11-26 27

问题假设陈滔滔先生与其未婚妻是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

四、保险情况
夫妇两人除社会基本保险外，尚未购买任何商业保险。
五、理财目标
1．满足目前的大量现金支出：房屋装修及结婚的相关费用；
2．双方老人的赡养，每年夫妇两人分别向双方父母寄送3000元，合计6000元/年，平均每月500元。预计赡养老人25年；
3．有一定经济基础后，计划5年后育儿，出生后每月教养费用现值为1000元，扶养到 22岁。另外子女18岁时上大学，大学学费现值为20000元/年；
4．职业深造。
六、假设条件
1．通货膨胀率为3%，退休前本人及配偶收入的年均增长率为10%，房产年均增值率预期为3%，学费成长率每年平均4%，投资回报率为6%；
2．个人所得税的免征额为2000元，住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%、8%、2%、1%，“四金”允许税前扣除；
3．债券指数平均收益率为3.5%，标准差为6%。股票市场指数平均收益率为12.5%，标准差为24%，股票与债券的相关系数为0.15。
根据家庭资产负债表和收支表，流动性比率为(　　)。

选项 A、3.08
B、3.58
C、4.08
D、4.58

答案C

解析流动性比率=流动性资产/每月支出=23000/(4800+10000/12)=4.08。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/SJur777K

本试题收录于：综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

我方某公司以FOB贸易术语进口时，在国内投保了一切险，保险公司的保险责任起讫应为“仓至仓”。()

加工贸易登记手册分册可以与原手册分开使用，报核的时候也是分开报核。()

具备开展保税加工联网管理的加工贸易企业，可以向所在地主管海关申请加工贸易联网监管。()

某外贸公司代某手表厂进口瑞士产数控铣床一台，FOBAntwerpSFr223343，运费RMB42240，保险费率0．3%，填发海关代征税缴款书之日瑞士法郎对人民币外汇市场买卖中间价为•SFrl00=RMB387．055，关税税率为15%，则下

关于特殊贸易方式进口货物的完税价格审定原则，下列表述中正确的是()。

贸易管制类别形式按照不同的需求有着多种分类，目前国际上按照管理目的将贸易管理分为：()。

在国际贸易中，常用于中间商转售货物交易的信用证是()。

“进口日期”栏应填报()。“贸易方式”栏应填报()。

向海关申报出口列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国应履行保护义务的物种时，报关单位应向海关提交的证明为：

海关通过法律赋予的权力，对特定范围内的社会经济活动进行监督管理，并对违法行为依法实施行政处罚。对于海关执法的依据，以下表述不正确的是：

软起动器可用于频繁或不频繁起动，建议每小时不超过()。

简述加快法治政府建设的途径。

(2012年)下列各项所得。应按照“其他所得”缴纳个人所得税的有()。

酒精本身没有明显的致癌能力。但是许多流行病学调查发现，喝酒与多种癌症的发生风险正相关——也就是说，喝酒的人群中，多种癌症的发病率升高了。以下哪项如果为真，最能支持上述发现?()

属于薪酬体系中弹性部分的是()。

创建中国第一个近代化钢铁企业的洋务派代表人物是()。

近代中国“睁眼看世界”的第一人是()。

Accordingtothemostrecentresearchonparenting,caretakerstendtousethreestrategiesfordiscipliningchildren.Power

Therehasbeenmuchspeculationabouttheoriginofbaseball.In1907aspecialcommissiondecidedthatthemodemgamewasinven

Aboyagedeightwhosufferedbraindamageatbirthhasspokenhisfirstwordsaftermakingfriendswithadolphin.Well-wishers