首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。 一、案例成员 四
李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。 一、案例成员 四
admin
2009-11-26
20
问题
李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。
一、案例成员
四、理财目标
1.建立家庭应急基金,满足可能出现的紧急支出需要;
2.近两年购买250万元的别墅;
3.孩子满18岁时,即11年后,为孩子准备100万元的教育基金;
4.45岁退休时,即11年后,准备200万元养老金;
5.其它可能目标:赡养父母、换车、增加购车、旅游休闲等等。
五、假设条件
1.通货膨胀及日常生活支出年均增长率:3%;
2.退休前本人及配偶收入的年均增长率:10%;
3.子女教育及退休基金年均收益率:10%;
4.财富积累投资的年均收益率:10%;
5.房产预期年均增值率:3%。
理财规划师对李先生的家庭保险状况给出了一些改善的建议,下列建议中不正确的是( )。
选项
A、家庭投保应遵循先小孩后大人,先投资后保障的原则
B、家庭保费的支出一般应控制在年收入的5%~10%左右
C、除了足够的保障,建议将每年大额支出的一部分用于体检,以减少疾病发生的可能
D、在生活中造成收入中断的两大风险就是重大疾病和意外伤害,因此李先生应该特别增加重大疾病保险和意外伤害保险
答案
A
解析
家庭投保应遵循先大人后小孩,先保障后投资的原则。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/SPur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
资料一:报关单资料二:提单华阳电业有限公司在投资总额内委托福建机械进出口公司(3506912368)进口一批投资设备(属法定检验检疫货物),装载该批货物的运输工具于2008年8月29申报进境,2008年8月31华阳电业
金融租赁货物应复运出境,经营租赁货物一般不复运出境,这是金融租赁与经营租赁的主要区别。()
我国保险公司把国际海洋运输货物的保险险别分为平安险、水渍险和一切险三种基本险别。以下各项中,()属于平安险的保险范围。
出口合同如果采用CIF术语和信用证付款方式,其履行程序通常是备货、落实信用证、安排装运、办理保险、报验、报关、制单结汇、交单议付等。()
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
在异地报关备案程序中,海关在《自理报关注册登记证明书》副本“备案情况”内批注海关审核批准后,退还申请企业。()
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
随机试题
该病人双肺湿性啰音产生原因是该患者处于
某施工单位承接了3个2.5万t级泊位海港高桩码头的施工,码头长560m,引桥长835m,前沿水深一12m,工程质量要求各分项达优良等级。问题:该工程如何划分单位工程?
流动性风险限额的管理流程包括()。
下列关于我国科技领域取得的一些新成就,表述正确的有()。
对劳动关系的正确表述是()。
点A在双曲线上,且OA=4,过A作AC垂直于戈轴,垂足为C,OA的垂直平分线交OC于B,则三角形ABC的周长为________。
Letchildrenlearntojudgetheirownwork.Achildlearningtotalkdoesnotlearnbybeingcorrectedallthetime;ifcorrecte
请用200字以内文字简要叙述四种方案的优缺点,并说明张总工程师选择第四种方案的理由。请用200字以内文字从安全保证角度简要叙述实现VPN的几种关键技术。
企业应用集成(EAI)按照应用集成对象的角度来划分,可以分为______。
目前流行的关系数据库系统一般都提供多种安全措施,以下不属于安全措施的是
最新回复
(
0
)