2. 财经
  3. 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息： 一、案例成员 四、假设条件 1．假设通货膨胀率为4%；

假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息： 一、案例成员 四、假设条件 1．假设通货膨胀率为4%；

admin2009-11-26  35
问题 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：
一、案例成员

四、假设条件
1．假设通货膨胀率为4%；
2．收入水平应高于社会增长率，以年通胀率为参考，取年收入增长率为7.5%；
3．退休金年投资报酬率取5%；
4．年支出增长率、学费年增长率取5%；
5．目前家庭开支，不包括教育开支，家庭成员占比为本人85%，儿子15%；
6．退休后家庭支出减少20%；
10．儿子抚养到大学毕业后，家庭开支只计算本人开支。
五、理财目标
1．完善家庭保障及税务规划；
2．希望能在5年后购买一套新房；
3．希望孩子能在国内读完大学后到国外继续深造；
4．希望在孩子大学毕业后能每月提供一定的赡养金；
5．准备及早开展养老计划，到退休时能够有充裕的资金安享晚年。
理财计划目标的实现受投资报酬率的影响______，敏感性______。(　　)
选项 A、最大；最高
B、不大；一般
C、不大；最高
D、最大；一般
答案A
解析 理财目标的实现受到投资报酬率的影响最大，因此敏感性最高，当投资组合中各部分资产收益率发生较大变化时，需重新调整投资组合，使其恢复至固定比例。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/SUur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)