首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
十几年以前,女孩如果找个比自己大很多的男人,会让亲朋好友们不理解,甚至坚决反对。但现在女孩找个比自己大十几岁的男人,大家会觉得很正常,因为社会在进步,人们的择偶观、财富观也发生了很大变化。老夫少妻已经逐渐成为一种普遍的社会现象。 一、案例成员家庭成员 年龄
十几年以前,女孩如果找个比自己大很多的男人,会让亲朋好友们不理解,甚至坚决反对。但现在女孩找个比自己大十几岁的男人,大家会觉得很正常,因为社会在进步,人们的择偶观、财富观也发生了很大变化。老夫少妻已经逐渐成为一种普遍的社会现象。 一、案例成员家庭成员 年龄
admin
2009-11-26
18
问题
十几年以前,女孩如果找个比自己大很多的男人,会让亲朋好友们不理解,甚至坚决反对。但现在女孩找个比自己大十几岁的男人,大家会觉得很正常,因为社会在进步,人们的择偶观、财富观也发生了很大变化。老夫少妻已经逐渐成为一种普遍的社会现象。
一、案例成员家庭成员 年龄 职业
刘女士 35 政府机关工作
先生 50 一家公司的经理
儿子 20 先生和前妻的儿子,在国外上学
女儿 1 先生和刘女士的女儿
二、收支状况
年度收入有年终奖金10万元,年保费支出6000元。
三、资产负债状况 目前他们有住房四处: 1.商品房,100余平米,花费40万元,贷款30万元,分十年还款,月供3000元,此房用于自住,贷款余额为20万元; 2.商品房,60平米,花费32万元,贷款已全部还清,目前出租,月租金2500元; 3.房改房,70平米,花4万元买下,出租,月租金2500元; 4.公房,属于承租,需向房管部门月交租金90元,出租,月租金1300元。 目前,刘女士家庭拥有定期存款5万元,现金及活期存款5万元,股票及股票基金30万元,汽车及家电20万元。
四、保险状况 刘女士购买了某两全保险6万元、意外伤害险10万元及意外伤害医疗5万元,年保险费支出6000元,医药费按80%报销,单位参加了社会医疗和养老保险。 先生单位参加了社会医疗统筹和养老保险。
五、理财目标 1.近期目标: (1)近期内先生准备更换汽车,至少需要30万元,多则50万元;刘女士去年花15万元刚买车,近期内不会更换。 (2)30万元的股票及股票基金是去年先生以单位经营者身份入股,但因单位报表人为操纵因素较多,效益不稳定,今年就没有分红。需要妥善处理这部分资产。 (3)先生近期有可能去上海发展,考虑在上海购房自住或投资。 2.中期目标: 除赡养两位老人外(公房出租收入刚好用来支付老人每月的赡养费用),还须抚养未成年的幼女,须为其准备好研究生毕业的费用。另外,因先生年龄较大,想给女儿一个终身保障,让女儿走向社会能过上独立的生活。(先生的儿子国外读书费用一次性带足,基本上已不用再支付) 3.中长期目标: (1)先生年龄偏大,与太太悬殊,且又是家庭经济和精神支柱,家庭缺乏安全感。因此,重点考虑先生的保障问题。 (2)为夫妻俩准备好充分的退休基金,安享幸福晚年。
六、假设条件 子女学费的成长率为5%,子女教育金的投资报酬率为8%。
七、附表
如果家庭房贷余额能在刘女士先生退休前还清,刘女士丈夫退休时的家庭生活费用不变,但增加家庭医疗金来减轻生病医疗的压力和增加旅游费用,每年各1.2万元。假设退休后实质投资报酬率为3%,退休时生活费用平摊。刘女士丈夫60岁退休,生存至 85岁,折算到60岁时须准备的养老金现值为( )元。
选项
A、718067.6
B、728067.6
C、738067.6
D、748067.6
答案
C
解析
除去每月的还贷额,刘女士家庭的每月支出为5000元,加上家庭医疗费和旅游费用每月2000元,退休时刘女士丈夫的每月生活费用为3500元。折算到60岁时须准备的养老金现值PV(3%/12,25×12,-3500)=738067.6(元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/T3ur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
保税区内企业自用的生产、管理设备和自用合理数量的办公用品及其所需的维修零配件,生产用燃料,建设生产厂房、仓储设施所需的物资设备,予以免税。()
加工设备结转是指海关监管期内的加工贸易企业免税进口设备,经批准销售给国内企业。()
下列()单位可以不办理注册登记,直接委托代理报关企业报关或自行向海关报关。
在保税货物、减免税进口货物的海关监管期限内及其后的______年内,海关可以对与进出口货物直接有关的企业、单位的会计账簿、会计凭证、报关单证以及其他有关资料和有关进出口货物实施稽查。
加工贸易合同备案是指加工贸易企业到海关备案,申请保税并领取()或其他准予备案凭证的行为。
WTO允许成员方可以使用的贸易救济措施有()。
公用保税仓库由主营仓储业务的中国境内独立企业法人经营,专门向社会提供保税仓储服务,其面积最低为2000平方米。()
进出境报关综合案例深圳某公司进口一批药品用于国内销售,承载货物的运输工具于2015年3月31日(星期二)申报进境,该公司于4月2日向海关申报并通过计算机系统审核。在审单中心人工审核环节因货物品名、成分申报不规范被退回修改。该公司于4月10日重新向
进出境报关综合案例深圳某公司进口一批药品用于国内销售,承载货物的运输工具于2015年3月31日(星期二)申报进境,该公司于4月2日向海关申报并通过计算机系统审核。在审单中心人工审核环节因货物品名、成分申报不规范被退回修改。该公司于4月10日重新向
随机试题
主要含有木脂素类化学成分的中药是
肉眼血尿是指每升尿中含血量超过
患者女性,71岁,糖尿病史15年,晨练时不慎摔倒,当时无明显不适,摔后3小时突然腹部剧烈疼痛,血压150/120mmHg。超声检查脐水平腹主动脉左旁可见类圆形厚壁无回声区根据临床症状及超声表现,可能的诊断包括
A.单纯随机抽样B.系统抽样C.分层抽样D.整群抽样E.系统整群抽样
甲、乙通过丙向丁购买毒品,甲购买的目的是为自己吸食,乙购买的目的是为贩卖,丙则通过介绍毒品买卖,从丁处获得一定的好处费对于本案,下列选项中正确的是()
下列各项中,属于影响资本结构的外部因素的有()。
预防旅游者走失的方法有()。
把传统简历转换成在线形式,无论对求职者还是用人单位都有好处,它能完善整个招聘过程。在线简历可以让求职者摆脱纯文本描述的限制,通过加载更为丰富的自荐内容,引导浏览者获得更全面有效的信息。同时,求职者也可以掌握自己简历的访问情况,甚至可以从浏览者获得反馈。在线
法律和自由是一对辩证关系。以下关于法律和自由的关系的表述中,正确的有
Despiteyourbestintentionsandefforts,itis【C1】______:Atsomepointinyourlife,youwillbewrong.【C2】______canbehard
最新回复
(
0
)