商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-07-02 53

问题商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A，B，C，E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有()。

在单个客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的()。

法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失体现了()和()的关系。

客户评级中，违约概率的估计包括以下()两个层面。

下列有关关联交易的说法，正确的有()。

一些银行会采用评分卡的方式进行中小企业客户的准入和核定，评分卡的特点包括()。

如果资产组合中各资产存在相关性，假设其他条件不变，当相关系数为()时，风险分散效果较好。

()是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。

产品进入或退出市场的规划属于微观层面对战略风险的识别。()

战略风险管理的最有效方法是制定以风险为导向的战略规划，并定期修改。其中，战略规划应当包含()。

女性，45岁，双手腕关节及掌指关节肿痛3个月，无明显的外伤史，晨起后双手关节僵硬、握拳不紧

工程项目人力资源配备计划的内容包括()。

铝电解厂铸造车间铝包吊运过程中存在铝包坠落、倾翻风险。下列关于防范铝包坠落、倾翻安全操作的说法，错误的是()。

喷锚支护包括()．

依照《破产法》的规定，债权人可以向人民法院提出的申请有(　　)。

请将范仲淹的《浣溪沙》默写完整。塞下秋来风景异，衡阳雁去无留意。四面边声连角起，千嶂里，长烟落日孤城闭。，。，，__。

Ourape-menforefathershadnoobviousnaturalweaponsinthestrugglefor【C1】______intheopen.Theyhadneitherthepowerfult

Weallknow(orshouldknow)bynowthatthecarbondioxideweproducewhenweburnfossilfuelsandcutdownforestsistheplane

______,writtenin1854byCharlesDickens,isanearnestattackonthevulgarityandmaterialismoftherisingmiddleclassind

ThegovernmentofBurkinaFasograntedscientistspermissiontoreleasegeneticallyengineeredmosquitoesanytimethisyearorn

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有()。

在单个客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的()。

法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失体现了()和()的关系。

客户评级中，违约概率的估计包括以下()两个层面。

下列有关关联交易的说法，正确的有()。

一些银行会采用评分卡的方式进行中小企业客户的准入和核定，评分卡的特点包括()。

如果资产组合中各资产存在相关性，假设其他条件不变，当相关系数为()时，风险分散效果较好。

()是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。

产品进入或退出市场的规划属于微观层面对战略风险的识别。()

战略风险管理的最有效方法是制定以风险为导向的战略规划，并定期修改。其中，战略规划应当包含()。

女性，45岁，双手腕关节及掌指关节肿痛3个月，无明显的外伤史，晨起后双手关节僵硬、握拳不紧

工程项目人力资源配备计划的内容包括()。

铝电解厂铸造车间铝包吊运过程中存在铝包坠落、倾翻风险。下列关于防范铝包坠落、倾翻安全操作的说法，错误的是()。

喷锚支护包括()．

依照《破产法》的规定，债权人可以向人民法院提出的申请有( )。

请将范仲淹的《浣溪沙》默写完整。塞下秋来风景异，衡阳雁去无留意。四面边声连角起，千嶂里，长烟落日孤城闭。______，______。______，______，______。

Ourape-menforefathershadnoobviousnaturalweaponsinthestrugglefor【C1】______intheopen.Theyhadneitherthepowerfult

Weallknow(orshouldknow)bynowthatthecarbondioxideweproducewhenweburnfossilfuelsandcutdownforestsistheplane

______,writtenin1854byCharlesDickens,isanearnestattackonthevulgarityandmaterialismoftherisingmiddleclassind

ThegovernmentofBurkinaFasograntedscientistspermissiontoreleasegeneticallyengineeredmosquitoesanytimethisyearorn

商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

依照《破产法》的规定，债权人可以向人民法院提出的申请有(　　)。

请将范仲淹的《浣溪沙》默写完整。塞下秋来风景异，衡阳雁去无留意。四面边声连角起，千嶂里，长烟落日孤城闭。，。，，__。