商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-07-02 35

问题商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A，B，C，E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

主要职责是执行风险管理政策的机构的是()。

某银行2013年年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2013年年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率为()。

以下属于操作风险中人员因素导致的内部欺诈风险的行为有()：

()作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。

操作风险评估准备不包括()步骤。

以下关于公允价值、名义价值、市场价值的说法，不恰当的是()。

2012年6月，《商业银行资本管理办法(试行)》规定商业银行()应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

在操作风险的四大类别中，下列属于内部流程方面表现形式的有()。

银监会及其派出机构对商业银行的外包活动监管形式是()。

“天人合一”的观念起源于()

非矢量图形只能制作________动画。

青年女性，闭经3个月，阴道不规律出血，血块中夹有水泡。检查发现子宫体积大，阴道壁有暗紫色结节、出血、坏死。最大可能是

化痰药治痰证时最常配伍

对于任一块土地,根据马克思的思想有()。

地下矿山工作面风量，按照地下同时工作的最多人数计算时，每人每分钟的工作量不少于()m3。

保险公司次级定期债务的特点有()。

根据我国《婚姻法》的相关规定，夫妻可以采用约定财产制，夫妻约定财产制的约定方式是()。

下图为亚热带某滨海城市与周围乡镇交通联系图，近年该区域修建了跨海大桥。读图完成。跨海大桥修通后()。

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

主要职责是执行风险管理政策的机构的是()。

某银行2013年年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2013年年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率为()。

以下属于操作风险中人员因素导致的内部欺诈风险的行为有()：

()作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。

操作风险评估准备不包括()步骤。

以下关于公允价值、名义价值、市场价值的说法，不恰当的是()。

2012年6月，《商业银行资本管理办法(试行)》规定商业银行()应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

在操作风险的四大类别中，下列属于内部流程方面表现形式的有()。

银监会及其派出机构对商业银行的外包活动监管形式是()。

“天人合一”的观念起源于()

非矢量图形只能制作________动画。

青年女性，闭经3个月，阴道不规律出血，血块中夹有水泡。检查发现子宫体积大，阴道壁有暗紫色结节、出血、坏死。最大可能是

化痰药治痰证时最常配伍

对于任一块土地,根据马克思的思想有()。

地下矿山工作面风量，按照地下同时工作的最多人数计算时，每人每分钟的工作量不少于()m3。

保险公司次级定期债务的特点有()。

根据我国《婚姻法》的相关规定，夫妻可以采用约定财产制，夫妻约定财产制的约定方式是()。

下图为亚热带某滨海城市与周围乡镇交通联系图，近年该区域修建了跨海大桥。读图完成。跨海大桥修通后()。

商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。