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吕先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去美国读4年大学。已知吕先生目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,美国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。 根据以
吕先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去美国读4年大学。已知吕先生目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,美国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。 根据以
admin
2018-05-07
61
问题
吕先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去美国读4年大学。已知吕先生目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,美国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。
根据以上材料回答问题。
如果吕先生自己决定将投资于开放式基金,那么( )的策略是合理的。
选项
A、年评估基金业绩,将基金转换成历史业绩最好的股票基金
B、应尽可能投资于多只股票基金,以分散风险
C、随着留学日期的临近,逐渐加大指数基金的投资比重
D、期初股票基金比重较大,随着留学日期临近,逐渐加大债券基金的比重
答案
D
解析
如果离子女上大学或大笔动用教育资金的时间较短,一般建议客户降低中、高风险类基金,多持有债券型或货币型基金。
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个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
中级银行业专业人员职业资格
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