首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
admin
2009-11-26
17
问题
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。
一、案例成员
四、李先生家庭保险状况
李先生和太太除了参加社会养老保险外,李先生自己还购买了一份大病险及附加意外险,太太购买了一份有分红功能的寿险。
五、李先生夫妇的理财目标
1.两人打算要一个孩子,需要一笔资金为孩子出生做准备;
2.希望将老房变现后的资金进行合适的投资;
3.希望为全家购买合适的保险;
4.希望5年内买一辆15万元的家庭轿车。
六、假设条件
1.假设通货膨胀率为3%,个人所得税按现行税率;
2.假设住房公积金、养老金保险、医疗保险金与失业保险金占税前收入的比例分别为8%、8%、3%、1%,允许税前扣除,个人免征额为2000元;
3.学费增长率为4%,投资回报率为8%,工资增长率为4%;
4.李先生60岁退休,李太太55岁退休。
假设李先生和李太太目前个人养老金账户分别为40000元和36000元,养老金账户的报酬率为1%,则退休时,李先生个人养老金账户余额为______元,李太太个人养老金账户余额______元。
选项
A、765982.25;712568.24
B、785632.26;745869.23
C、796721.11;768523.26
D、751814.10;735315.42
答案
D
解析
计算步骤如下:
①每月养老金增加额的折现率为(1+1%)×(1+4%)-1=5.04%;
②FV(1%,26,0,400000)+FV(5.04%/12,26×12,4548.61×8%)=-751814.10,
李先生个人养老金账户余额为751814.10元;
③FV(1%,27,0,400000)+FV(5.04%/12,27×12,3854.17×8%)=-735315.42,李先生个人养老金账户余额为735315.42元。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/UHur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
进出口货物的收发货人或其代理人在办理完提取进口货物或装运出口货物手续后,如有需要,可以向海关申请签发有关货物的进口、出口证明。海关签发的常见证明主要有()。
我国某公司与国外公司签订了一个买卖合同,在接到国外某公司的订单后,认为订单上的有些内容不能接受,便在订单上将有关项目予以更改并加盖了更改章,随后将订单寄给了国外公司,在国外公司未复函确认的情况下便开始备货、发货。日后若双方因更改部分发生纠纷的,这种情况应由
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
按照《联合国国际货物销售合同公约》的有关规定,一项发盘只有同时具备()内容,才算十分肯定。
下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐:
根据以下资料填制进口货物报关单:福州雨人电子进出口公司经福建省机电办批准(批文号为闽批00224号)与美国一家公司签约购买一台800千瓦的日本产直流发动机(合同为99-Y12-1002),成交价为CIFUSD5000(P5%,10.25%),唛
列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国(地区)应履行保护义的物种禁止进出口。
因拟从事活动的部分内容超过准予海关行政许可决定的活动范围,需要改变海关行政许可的有关内容的,被许可人可以在该行政许可的有效期内,以书面形式向上一级海关提出变更申请。
我外贸公司如遇买方不按时开出信用证的情况,可根据具体情况采取对我出口公司有利的措施。如:可向对方要求损害赔偿;可催促对方开证并规定期限;也可在催促开证的同时保留有赔偿权。()
保税加工货物核销五大工作是:核进料、核__________、核单耗、核余料、核企业保税作业行为。
随机试题
质量为m,长为l的等截面均质杆AB在图示位置,已知角速度和角加速度分别为ω、ε,其转向如图所示,则杆的动能T为()。
男性,37岁,右肩部枪伤1小时后入院,神志烦躁紧张,呼吸浅快,26次/分,心率130次/分,血压50/30mmHg,右胸呼吸音减弱,气管居中,无紫绀及静脉怒张,右侧胸穿未抽出液体,留置尿管后引出尿液20ml,开放静脉后快速输入低分子右旋糖酐500ml和全血
取某药物水溶液,加盐酸,则水解生成二苯基甲醇的白色乳浊液,加热煮沸数分钟,聚集为油状液体,放冷,凝成白色蜡状固体。该药物应为
在以下风险因素分解图中,最基本的风险单元有()。
“进口日期”栏应填报()。“总价”栏应填报()。
下列关于房地产开发企业预提(应付)费用的企业所得税处理,正确的是()。
根据《保险法》规定,人身保险合同投保人解除合同,已缴足二年以上保险费的,保险人应当()。
下列选项中,关于承诺效力的表述,正确的是()。
数据结构分为线性结构和非线性结构,带链的队列属于_____________。
Somanypeopleusethecellphonesofrequentlyeveryday.But【C1】______littleiscertainaboutthehealtheffectsofitsuse.
最新回复
(
0
)