在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

admin2022-10-12 19

问题在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

选项 A、事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B、强调理财规划方案的整体性
C、强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、总体把握方案执行进度效果
E、从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案A,B,C,D,E

解析涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Uc3M777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有()情形。

投资房地产商品不仅受国家和地方政府现行政策的限制，同时还受其未来政策的影响。房地产投资中面临着城市规划变化的风险、税收和价格政策调整的风险以及国内外形势变化的风险。()

只要负债总资产比例不低于0.4，客户的财务状况就不会出现资产流动性不足的情况。()

股票本身不具有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券。()

投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵}肖股票价格变动的风险损失。()

张先生买入一张10年期、年利率8％、市场价格为920元、面值1000元的债券，则他的即期收益率是()。

房地产的投资方式有()。

孔子曰：“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中()原则的要求相似。

男性，70岁，因前列腺增生导致尿失禁，该病人尿失禁的类型是【】

女性，39岁，初发甲状腺功能亢进症患者，服用甲巯咪唑治疗1个月后，症状控制，但甲状腺Ⅰ度肿大到Ⅱ度肿大，突眼较前严重，应选择

不属于增感屏类型的是

利用扩散原理以达到缓控释作用的方法包括()。

李某因斗殴被县公安局作出拘留10天的行政处罚，李不服向地区公安处申请复议，公安处经审查后认为处罚过重，遂变更为罚款二百元。现李某逾期未起诉且不履行复议决定，则()。

关于机票，以下说法中，()是正确的。

揭示心理发展的内在过程或机制，发展心理学需要与其他学科结合（）。

煤炭、石油、天然气等矿物燃料都是来自太阳辐射的能源，也是世界目前主要的常规能源。()

“三家分晋”发生在中国的()。

TurnontheTVorwebpage,andyoumayseeamousetryingtosellyousomething.GointoanInternetchatroom,andyoumaysee