在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

admin2022-10-12 28

问题在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

选项 A、事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B、强调理财规划方案的整体性
C、强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、总体把握方案执行进度效果
E、从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案A,B,C,D,E

解析涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Uc3M777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于中小企业私募债的说法中，正确的有()。

下列关于内含报酬率的说法，正确的有()。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括()。

下列属于我国主要资本市场的有()。

开放式基金与封闭式基金的区别包括()。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。()

如果物价水平处在变动之中，则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平。()(2008年上半年)

保证收益理财产品(计划)的销售起点金额应在5万元人民币以上。()

商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等)的授权文件，按照有关规定，向所在地中国人民银行派出机构报告。()

下列有关货币的时间价值的说法中，正确的有()。

爹由表面外胚层分化演变形成的是()

原发性疱疹性口炎患者血清抗病毒抗体出现的高峰时间是()

男，36岁。患十二指肠溃疡3年。运动后头晕、出冷汗，吐鲜血数口。查体：呼吸浅促，脉搏细速，血压降为80/60mmHg。估计其出血量至少大于

下列基础中，属于所有者权益的是()。

在期权有效期内，基础资产产生收益将使看涨期权价格上涨，使看跌期权价格下降。()

下列关于外汇汇率的说法中,正确的是()。

简述自我效能感形成的条件及其功能。

图中甲、乙、丙、丁表示不同的气压带、风带。读图回答下列小题。P地干湿季明显，主要原因是()。

根据所给图表，回答81～85题。2003～2007年，SCI平均每年约收录多少篇中国科技论文?