2. 财经
  3. 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况： 一、案例成员 四、理财规划目标 1．短期目标：为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划； 2．中期目标：实现家庭投资需求，

假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况： 一、案例成员 四、理财规划目标 1．短期目标：为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划； 2．中期目标：实现家庭投资需求，

admin2009-11-26  49
问题 假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：
一、案例成员

四、理财规划目标
1．短期目标：为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划；
2．中期目标：实现家庭投资需求，保持家庭资产的快速积累；三年后购车，十年后换房，以提高生活质量；
3．长期目标：准备充裕的养老金，以保证退休后的生活质量。
下面关于刘芳家庭财务诊断的说法错误的是(　　)。
选项 A、目前刘芳家庭日常开支水平较为合理
B、目前刘芳家庭投资组合综合收益率偏低
C、目前刘芳家庭的保费支出偏低
D、刘芳应该适当控制日常开支
答案A
解析 每月结余比例=每月结余/每月收入=4000/14000=28.57%，低于40%，因此刘芳家庭的日常开支过高，应加以适当控制，因此A项是错误的；刘芳家庭的投资主要集中在活期存款、定期存款和房产投资上，收益率偏低，可适当增加基金、股票等投资品种，因而B是正确的；刘芳家庭的保费支出比率为3000/(14000×12+30000)=1.52%，低于一般的5%的水平，因而C项是正确的。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Uxur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)