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关于资产配置与个人生命周期的关系,说法正确的是( )。 Ⅰ.在最初的工作累积期,考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要,可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险 Ⅱ.进入工作稳固期以后,收入相对而言高于需求,投资应偏向风险高、收益高的产品
关于资产配置与个人生命周期的关系,说法正确的是( )。 Ⅰ.在最初的工作累积期,考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要,可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险 Ⅱ.进入工作稳固期以后,收入相对而言高于需求,投资应偏向风险高、收益高的产品
admin
2009-11-26
71
问题
关于资产配置与个人生命周期的关系,说法正确的是( )。
Ⅰ.在最初的工作累积期,考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要,可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
Ⅱ.进入工作稳固期以后,收入相对而言高于需求,投资应偏向风险高、收益高的产品
Ⅲ.当进入退休期以后,支出高于收入,对长远资金来源的需求也开始降低,可选择风险较低但收益稳定的产品
Ⅳ.随着投资者年龄的日益增加,投资应该逐渐向节税产品倾斜
选项
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案
D
解析
一般情况下,对于个人投资者而言,个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。在最初的工作累积期,考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要,投资应偏向风险高、收益高的产品;进入工作稳固期以后,收入相对而言高于需求,可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险;当进入退休期以后,支出高于收入,对长远资金来源的需求也开始降低,可选择风险较低但收益稳定的产品,以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响。随着投资者年龄的日益增加,投资应该逐渐向节税产品倾斜。
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投资规划题库国际金融理财师(CFP)分类
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投资规划
国际金融理财师(CFP)
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