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代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售,属于( )操
代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售,属于( )操
admin
2015-03-07
43
问题
代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售,属于( )操作风险点。
选项
A、人员因素
B、外部事件
C、内部流程
D、系统缺陷
答案
C
解析
代理业务是银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,内部流程包括:销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售;未对敏感问题或业务中的风险进行披露,不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等;代理合同或文件存在瑕疵,对各方的权利、义务、责任规定不明确,或将商业银行不当卷入代理业务纠纷中;未获得客户允许代理扣划资金或进行交易;对代理单据审核不清,出现违章操作或操作失误;超委托范围办理业务等。
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风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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