收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

admin2022-10-12 32

问题收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

选项 A、填写数据调查表
B、与客户交谈
C、向客户的亲朋好友打听
D、使用心理测试问卷

答案C

解析收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步。客户信息收集方法包括以下一些：
(1)初级信息的收集方法。银行从业人员与客户初次会面时，仅通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用银行从业人员提问，客户回答，然后由银行从业人员填写的方式来进行。
(2)次级信息的收集方法。宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得。次级信息的获得需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

中国银监会2009年下发的《关于进一一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，对于一般性客户的理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（）

根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：家庭信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。()

税务规划包括以降低、转移或递延税金的方法来提高纳税人运用资金的灵活性，并增加税后财务资源。()

家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。()

期货投机的投机者预测价格上涨时，会卖出期货合约。()

就客户而言，寻求理财顾问服务的直接目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。()

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是()。

某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为()。

下列关于陌生电话前的准备工作的说法，错误的是()。

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甲状腺巨细胞型未分化癌的病理组织学特点是

肌力训练的适应证是

孕妇，妊娠35周，有不规律子宫收缩，胎膜未破，宫口未开，胎心142次／分，估计胎儿大小为2200g。目前的处理原则是

家庭的半自动洗衣机，经过多次维修也无法使用，准备购买全自动的新洗衣机，这一措施属于对(　　)。

著作权中的财产权不包括()。

《春秋》是我国一部经典著作，下列关于这部著作的说法正确的一项是()。

有以下程序：#include＜iostream＞usingnamespacestd;#definePI3.14classPoint{private:intx,y

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初级银行业专业人员职业资格

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有以下程序：#include＜iostream＞usingnamespacestd;#definePI3.14classPoint{private:intx,y

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