首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列关于收集客户个人信息的方法,不包括( )。
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列关于收集客户个人信息的方法,不包括( )。
admin
2022-10-12
62
问题
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列关于收集客户个人信息的方法,不包括( )。
选项
A、填写数据调查表
B、与客户交谈
C、向客户的亲朋好友打听
D、使用心理测试问卷
答案
C
解析
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步。客户信息收集方法包括以下一些:
(1)初级信息的收集方法。银行从业人员与客户初次会面时,仅通过交谈的方式收集信息是不够的,通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。由于数据调查表的内容较为专业,所以可以采用银行从业人员提问,客户回答,然后由银行从业人员填写的方式来进行。
(2)次级信息的收集方法。宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得。次级信息的获得需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累,建立专门数据库,以随时调用。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Vq3M777K
本试题收录于:
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
商业银行及其销售人员不得设计、印刷、编写相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品。()
商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格,不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。()
商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离。()
目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品,即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。()
金融债券因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。()
小王为某校的在校大学生,年仅20岁,无独立的生活来源,在校期间向银行申请助学贷款1.5万元,到期无力偿还。以下处理方式正确的是()。
某商业银行以为客户计划投资黄金,则银行从业人员可以建议客户选择的投资方式有()。
下列关于黄金投资的说法中,错误的是()。
看涨期权又称卖出期权,因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨,故可以以市价卖出而获利。()
有限合伙人按照合伙协议的约定,向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额时,()。
随机试题
组织工作的职能包括()
男性,8岁,跌倒后枕部着地,查体:枕部头皮挫伤,左侧瞳孔4mm,对光反应消失;右侧瞳孔2.5mm,对光反应存在。最适宜的辅助检查手段是
A.清蛋白B.α1球蛋白C.α2球蛋白D.γ球蛋白E.β球蛋白肝脏合成最多的蛋白质是
甲公司在与乙公司交易中获得由乙公司签发的面额50万元的汇票一张,付款人为丙银行。甲公司向丁某购买了一批货物,将汇票背书转让给丁某以支付货款,并记载“不得转让”字样。后丁某又将此汇票背书给戊某。如戊某在向丙银行提示承兑时遭拒绝,戊某可向谁行使追索权?(卷三2
下列各项符合营业税暂行条例及其实施细则有关纳税地点规定的有( )。
以下需要征收契税的情况有()。
甲公司为增值税一般纳税企业,适用的增值税税率为17%,原材料采用实际成本进行日常核算。2005年3月初“应交税费兰应交增值税”借方余额为90万元,甲公司3月发生如下涉及增值税的经济业务或事项:(1)购入原材料一批,增值税专用发票上注明的价款为800
周恩来在一次国际会议上发表讲话说:“从解除殖民主义痛苦和灾难中找共同基础,我们就很容易互相了解和尊重、互相同情和支持,而不是互相疑虑和恐惧、互相排斥和对立。”据此判断此次会议是()。
下列关于《唐六典》的表述,正确的有()。(2011多63)
A、天气太热了B、商场没有空调C、售货员态度差D、男的没有陪她C根据“售货员的态度就像我欠她钱似的”这句话,可知售货员的态度非常差,所以选C。
最新回复
(
0
)