收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

admin2022-10-12 46

问题收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

选项 A、填写数据调查表
B、与客户交谈
C、向客户的亲朋好友打听
D、使用心理测试问卷

答案C

解析收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步。客户信息收集方法包括以下一些：
(1)初级信息的收集方法。银行从业人员与客户初次会面时，仅通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用银行从业人员提问，客户回答，然后由银行从业人员填写的方式来进行。
(2)次级信息的收集方法。宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得。次级信息的获得需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标。()

商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。()

理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。()

强型有效市场认为，证券价格充分反映了包括公开信息和内幕信息在内的所有信息。()(2011年)

金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。()

企业利润表中销售收入大幅增长，现金流量表中经营活动的现金流入可能没有相应增加。()(2009年下半年)

委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。()

个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。()

除了风险特征外，会对客户理财方式和产品产生很大影响的其他的理财特征包括()。

下列关于黄金理财产品的特点的说法中，错误的是()。

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关于子宫肌瘤CT表现的描述中，错误的是

关于真菌，下列说法不正确的是

结膜充血是指何种血管充血

民间非营利组织应当采用收付实现制作为会计核算基础。()

根据《中国会计师条例》规定，下列各项中，属于总会计师职责的有(　　　)。

下列关于各种类型供应链的说法正确的有()。

从所给的四个选项中，选择最合适的一个填入问号处，使之呈现一定的规律性：

左边给定的是纸盒的外表面，下面哪一项能由它折叠而成?

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从所给的四个选项中，选择最合适的一个填入问号处，使之呈现一定的规律性：

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