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  3. 建立防火墙是并表监管的有效机制，防火墙的主要形式包括( )。

建立防火墙是并表监管的有效机制，防火墙的主要形式包括( )。

admin2020-02-28  47
问题 建立防火墙是并表监管的有效机制，防火墙的主要形式包括(    )。
选项 A、业务限制
B、减股限制
C、高级管理人员兼职限制
D、风险转移限制
答案A,B,C,D
解析 《商业银行并表管理与监管指引》第七十条规定，商业银行应当在银行集团内建立并持续完善内部防火墙体系，及时、准确识别从事跨境跨业经营的附属机构个体和总体风险，并通过审慎隔离股权、管理、业务、人员和信息等措施，有效防范金融风险在银行集团内部跨境、跨业、跨机构传染，实现业务协同与风险隔离的协调统一。国际上防火墙限制的主要内容包括以下几项：①业务限制。日本禁止将银行发放的贷款用于购买政府附属证券公司发行的证券；台湾地区禁止集团内商业银行对其他负数机构、投资企业发放信用贷款。②高级管理人员兼职限制。日本禁止银行与气压金融机构的董事和管理人员相互兼职；台湾禁止金融控股公司负责人兼职下属创业投资公司的经理。③持股限制。韩国禁止附属机构对母公司持股，禁止附属机构之间交叉持股。④销售限制。美国和日本禁止银行产品与气压金融产品配售。⑤风险转移限制。韩国禁止作为母公司的金融控股公司与其附属机构之间相互购买低质量资产。
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