首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
admin
2009-11-26
25
问题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
四、保险情况
卢先生为卢太太购买了一份分红型保险,保额9万元,被保险人是卢太太。卢先生认为保险是事后保险,体现的主要是一种对家庭的责任。作为理财工具,保险的收益率不高,现实意义不大。
五、客户的特殊状况与理财目标:依重要性顺序列示
1.短期目标:财务安全规划——建立应急准备金、全家的保险规划;
2.中期目标:为孩子的出生和规划教育金作准备和购买别墅;
3.长期目标:逐步积累家庭财富,规划好养老金准备;
4.其他目标:拿出50万元进行各类投资,使钱不断增值。
六、假设条件
1.以4%的温和通胀率作为本理财规划中的假定值;
2.卢先生公司发展稳定,但由于外贸行业不确定因素较多,保守的假设卢先生收入保持现有水平,不考虑增幅。根据对航空公司的了解,空姐每年收入增长5%左右,生育期间,月薪2500元左右,40岁将转地勤部门工作,收入约为原来的60%;
3.目前,国内学费的年均增长率为5%~6%,以5%作为教育费用增长率的假定值;
4.房地产问题既是经济问题又是社会问题,政策对这个产业和市场至关重要。房价短期进入了调整阶段,但随着经济的快速持续增长,房产市场的长期走势还是看好的,假设房产每年的增长率为5%;
5.假设卢先生夫妇都已参加城镇统筹医疗保险;
6.卢先生夫妇预计50岁提前退休。
接第18题,如果卢先生每月缴费500元。公司按照1:1的比例缴费,在6%的年平均收益率下,到60岁退休时,个人账户余额最接近( )万元。
选项
A、50
B、101
C、80
D、96
答案
B
解析
使用财务计算器,可得:N=30×12=360,PMT=1000,r=6%,CPT FV =100.5。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/WUur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
报关员向海关工作人员行贿的,尚未构成犯罪的,海关处以1000元以下的罚款。()
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
进出口货物收发货人、报关企业、报关人员向海关工作人员行贿的,由海关撤销其报关注册登记,取消其报关从业资格,并处以罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任,并在3年之内不能够再注册登记为报关企业和取得报关从业资格证书。()
资料1广州美能达实业发展有限公司(企业编码4401940098),委托广州对外贸易进出口公司(企业编码4401910069)进口其投资额以内的设备(INTERNET访问服务器)一批,该批设备属于《外商投资产品指导目录》中的鼓励项目,减免税证明号为
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
《中华人民共和国货物进出口管理条例》根据管理的不同需要,把进出口货物分为()。
随机试题
肺动脉瓣关闭不全最常见的病因是
两目干涩,视物昏花,甚则夜盲,多因()
下列居住区竖向规划设计应遵守的原则中()不妥。
下列图像文件格式中,能存储地图投影信息的是()。
在下列给出的投资方案评价方法中,可用于计算期不同的互斥型方案评价的动态方法是()。
新股申购类理财产品的风险主要有()。
从市场上买来或收集的食物实验样品,样品数量一般为()份以上,以确保所抽取的样品能代表其食品整体。
“什么是社会主义。怎样建设社会主义”是邓小平同志在领导改革开放和现代化建设这一新的革命过程中,不断提出和反复思考的首要的基本理论问题。邓小平反复强调一定要把这个问题搞清楚,是为了
ThekeytotheindustrializationofspaceistheU.S.spaceshuttle.【51】it,astronautswillacquireaworkhousevehicle【52】off
A、MostofthemarefromSlideShare.B、Mostofthemareboring.C、Theyareboringbecauseofpresenters.D、Theyarenotasimport
最新回复
(
0
)