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针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

admin2011-04-06  70
问题 针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议(  )
选项 A、投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单
B、投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险
C、投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险
D、投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险
答案C
解析 偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。
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