针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

admin2011-04-06 57

问题针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

选项 A、投资:平衡型基金投资组合保险:养老险或投资型保单
B、投资:中短期比较看好的基金保险:短期储蓄险
C、投资:单一指数型基金保险:基本需求养老险
D、投资:中长期表现稳定基金保险:基本需求养老险

答案C

解析偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

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金融理财基础(一)

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针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

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例如,从退休时日开始每月领取的养老金为退休计划总积累的1/120,共领取10年。这种计划模式属于()。

对退休人员生存期提供养老金的退休计划叫做()。

退休计划即以()为目标的计划。

待遇支付即()。

下面哪些属于个人/家庭资产()。①稳定的现金收入、薪酬收入、社会福利和企业福利、保单收入、房屋出租收入、利息收入和经营性收入;②借款和贷款;③对父母住房的继承权;④具有保值增值意义的固定资产,如房屋和收藏品。

《企业年金试行办法》与《企业年金基金管理试行办法》属于()。

受托人需要按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少()年。

下列关于个人/家庭责任损失程度确定的论述不正确的是(　　)。

我国保险法规定，保险公司对每一危险单位可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的(　　)。

(　　)主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

医疗机构药房药品调剂的一般程序主要包括

地下汽车库的排烟风机的排烟量应按换气次数来定，则换气次数应不小于()。

下列说法正确的是()。

理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分类，下列不属于短期目标的是()。

由于借款人和担保人不能偿还到期债务，银行诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过2年仍未收回的债权，即可认定为呆账。()

宪法是()。

下列关于秋收起义的说法错误的有(　　)

A

Theround-the-clockavailabilitythatcellphoneandpagershave【C1】______topeople’slivesmaybetakingatollonfamilylife

针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

例如,从退休时日开始每月领取的养老金为退休计划总积累的1/120,共领取10年。这种计划模式属于()。

对退休人员生存期提供养老金的退休计划叫做()。

退休计划即以()为目标的计划。

待遇支付即()。

下面哪些属于个人/家庭资产()。①稳定的现金收入、薪酬收入、社会福利和企业福利、保单收入、房屋出租收入、利息收入和经营性收入;②借款和贷款;③对父母住房的继承权;④具有保值增值意义的固定资产,如房屋和收藏品。

《企业年金试行办法》与《企业年金基金管理试行办法》属于()。

受托人需要按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少()年。

下列关于个人/家庭责任损失程度确定的论述不正确的是( )。

我国保险法规定，保险公司对每一危险单位可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的( )。

( )主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

医疗机构药房药品调剂的一般程序主要包括

地下汽车库的排烟风机的排烟量应按换气次数来定，则换气次数应不小于()。

下列说法正确的是()。

理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分类，下列不属于短期目标的是()。

由于借款人和担保人不能偿还到期债务，银行诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过2年仍未收回的债权，即可认定为呆账。()

宪法是()。

下列关于秋收起义的说法错误的有( )

A

Theround-the-clockavailabilitythatcellphoneandpagershave【C1】______topeople’slivesmaybetakingatollonfamilylife

下列关于个人/家庭责任损失程度确定的论述不正确的是(　　)。

我国保险法规定，保险公司对每一危险单位可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的(　　)。

(　　)主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

下列关于秋收起义的说法错误的有(　　)