针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

admin2011-04-06 45

问题针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

选项 A、投资:平衡型基金投资组合保险:养老险或投资型保单
B、投资:中短期比较看好的基金保险:短期储蓄险
C、投资:单一指数型基金保险:基本需求养老险
D、投资:中长期表现稳定基金保险:基本需求养老险

答案C

解析偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/WfMr777K

本试题收录于：金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

下面哪些是理财师不需要具有的工作能力()。

在我国,个人账户养老金来自国家基本养老保险个人账户,按照当前的相关法规,退休后月养老金是账户全部积累额的()。

实例:王先生是工薪者,收入稳定,每年保持9000元活期存款。在和一位银行的理财师沟通之后,理财师为其设计了理财方案:活期账户3000元,1年定期存款6000元。请问理财师这样的设计会有的效果是()。

国家基本养老保险计划通常是()。

老人消费水平可以分为三类,即(),这里不考虑奢侈型。①保障型;②小康型;③享乐型;④居家生活型;⑤住老年公寓生活型。

待遇支付即()。

选择供款方式取决于以下哪些因素()。①委托人(参与人)的性别和学历;②委托人(参与人)的职业状况和供款能力;③理财产品的特性;④退休计划的待遇支付目标。

根据中国《企业年金试行办法》(20号令)规定,企业年金基金由三项资金组成,请选出一个错误的选项()。

下列解释保险合同条款的方法中，不属于法定解释或有权解释的是(　　)。

(　　)主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

下列情形中，不属于我国《专利法》所称“职务发明创造”的是()

Whenyouuseapublictelephoneinaforeigncountry,besuretoreadthedirectionscarefullybeforedialingthenumber.Inman

女性，48岁，因发现L5椎体破坏，术前常规检查未见异常，行根治性手术切除后诊断为腰椎转移瘤

男，20岁。因躁狂发作入院，表现为动作增多，语速加快，滔滔不绝，言语夸大，好管闲事。入院后给予口服碳酸锂1.0g／d，2天后出现恶心、呕吐和轻微手抖，无意识障碍。应立即采取的措施是

(　　)不能作为合同的保证人。

将脱脂件内部的残液吹除干净不得采用的方法是()。

教师提问学生，要求学生列举砖头的各种用途。学生给出可能答案是：建房子用的材料、打人的武器、用于垫高、用于固定某东西……，这种寻求答案的思维方式是()

在中国延续了两千多年的封建帝制覆灭的标志是()。

原型法可借助于许多工具,下列哪种工具用于存储系统的实体定义和控制信息?

A、Healreadyknowshowtoplay.B、Hedoesn’tliketoplaygames.C、Hedoesn’thaveapartner.D、Hedoesn’thaveenoughfreetime

针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

下面哪些是理财师不需要具有的工作能力()。

在我国,个人账户养老金来自国家基本养老保险个人账户,按照当前的相关法规,退休后月养老金是账户全部积累额的()。

实例:王先生是工薪者,收入稳定,每年保持9000元活期存款。在和一位银行的理财师沟通之后,理财师为其设计了理财方案:活期账户3000元,1年定期存款6000元。请问理财师这样的设计会有的效果是()。

国家基本养老保险计划通常是()。

老人消费水平可以分为三类,即(),这里不考虑奢侈型。①保障型;②小康型;③享乐型;④居家生活型;⑤住老年公寓生活型。

待遇支付即()。

选择供款方式取决于以下哪些因素()。①委托人(参与人)的性别和学历;②委托人(参与人)的职业状况和供款能力;③理财产品的特性;④退休计划的待遇支付目标。

根据中国《企业年金试行办法》(20号令)规定,企业年金基金由三项资金组成,请选出一个错误的选项()。

下列解释保险合同条款的方法中，不属于法定解释或有权解释的是( )。

( )主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

下列情形中，不属于我国《专利法》所称“职务发明创造”的是()

Whenyouuseapublictelephoneinaforeigncountry,besuretoreadthedirectionscarefullybeforedialingthenumber.Inman

女性，48岁，因发现L5椎体破坏，术前常规检查未见异常，行根治性手术切除后诊断为腰椎转移瘤

男，20岁。因躁狂发作入院，表现为动作增多，语速加快，滔滔不绝，言语夸大，好管闲事。入院后给予口服碳酸锂1.0g／d，2天后出现恶心、呕吐和轻微手抖，无意识障碍。应立即采取的措施是

( )不能作为合同的保证人。

将脱脂件内部的残液吹除干净不得采用的方法是()。

教师提问学生，要求学生列举砖头的各种用途。学生给出可能答案是：建房子用的材料、打人的武器、用于垫高、用于固定某东西……，这种寻求答案的思维方式是()

在中国延续了两千多年的封建帝制覆灭的标志是()。

原型法可借助于许多工具,下列哪种工具用于存储系统的实体定义和控制信息?

A、Healreadyknowshowtoplay.B、Hedoesn’tliketoplaygames.C、Hedoesn’thaveapartner.D、Hedoesn’thaveenoughfreetime

下列解释保险合同条款的方法中，不属于法定解释或有权解释的是(　　)。

(　　)主要适合处于35～44岁的稳定期、开始创业或进入初级管理层的客户购买。

(　　)不能作为合同的保证人。