针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

admin2011-04-06 95

问题针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

选项 A、投资:平衡型基金投资组合保险:养老险或投资型保单
B、投资:中短期比较看好的基金保险:短期储蓄险
C、投资:单一指数型基金保险:基本需求养老险
D、投资:中长期表现稳定基金保险:基本需求养老险

答案C

解析偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

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金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

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针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

实例:王先生是工薪者,收入稳定,每年保持9000元活期存款。在和一位银行的理财师沟通之后,理财师为其设计了理财方案:活期账户3000元,1年定期存款6000元。请问理财师这样的设计会有的效果是()。

关于退休理财的黄金法则下面描述错误的是()。

下面是合格计划和非合格计划的一些区别,描述错误的是()。

通过供款合同规定供款的周期和数额,如每月供款1000元。这种退休计划的供款方式是()。

企业赋予经营者的一种在规定年限内以某种固定价格购买一定数量企业股票的权利,这种被比作支付员工薪酬的新兴货币的计划是()。

下面哪些属于市民生活中的社会风险()。①无住房;②年老;③失业;④患癌症。

在保险代理活动中，保险代理人进行代理行为的名义是(　　)。

在保险活动中，被保险人违反了保证义务，下列保险人的处理方式中不正确的是(　　)。

保险活动具有()特点。

把Word中一段所选文字的字号改变成100，只需在“格式”工具栏上的“字号”框内键入100，回车即可。

班主任了解学生的基本方法是；班主任的中心工作是。

以胆固醇和十六烷基硫酸钠为乳化剂形成乳剂，其乳化膜为

安氏Ⅱ类亚类错是指

下列关于磁共振图像矩阵的叙述正确的是

下述各项中并非应用锂盐禁忌的是

小便频数，混浊如膏，甚至饮一溲一，面容憔悴，耳轮干枯，腰膝酸软，四肢欠温，畏寒肢冷，阳痿，舌淡苔白而干，脉沉细无力。辨证属（　　）。

患者50岁，左上6近中龋填充后持续自发性痛可定位，与温度刺激无关，则可以排除

校准实验室既可以是从事校准工作的实验室，又可以是从事检验工作的实验室。()

以下哪一项属于数据兼容性测试关注的范畴?______。

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实例:王先生是工薪者,收入稳定,每年保持9000元活期存款。在和一位银行的理财师沟通之后,理财师为其设计了理财方案:活期账户3000元,1年定期存款6000元。请问理财师这样的设计会有的效果是()。

关于退休理财的黄金法则下面描述错误的是()。

下面是合格计划和非合格计划的一些区别,描述错误的是()。

通过供款合同规定供款的周期和数额,如每月供款1000元。这种退休计划的供款方式是()。

企业赋予经营者的一种在规定年限内以某种固定价格购买一定数量企业股票的权利,这种被比作支付员工薪酬的新兴货币的计划是()。

下面哪些属于市民生活中的社会风险()。①无住房;②年老;③失业;④患癌症。

在保险代理活动中，保险代理人进行代理行为的名义是( )。

在保险活动中，被保险人违反了保证义务，下列保险人的处理方式中不正确的是( )。

保险活动具有()特点。

把Word中一段所选文字的字号改变成100，只需在“格式”工具栏上的“字号”框内键入100，回车即可。

班主任了解学生的基本方法是________；班主任的中心工作是________。

以胆固醇和十六烷基硫酸钠为乳化剂形成乳剂，其乳化膜为

安氏Ⅱ类亚类错是指

下列关于磁共振图像矩阵的叙述正确的是

下述各项中并非应用锂盐禁忌的是

小便频数，混浊如膏，甚至饮一溲一，面容憔悴，耳轮干枯，腰膝酸软，四肢欠温，畏寒肢冷，阳痿，舌淡苔白而干，脉沉细无力。辨证属（ ）。

患者50岁，左上6近中龋填充后持续自发性痛可定位，与温度刺激无关，则可以排除

校准实验室既可以是从事校准工作的实验室，又可以是从事检验工作的实验室。()

以下哪一项属于数据兼容性测试关注的范畴?______。

在保险代理活动中，保险代理人进行代理行为的名义是(　　)。

在保险活动中，被保险人违反了保证义务，下列保险人的处理方式中不正确的是(　　)。

班主任了解学生的基本方法是；班主任的中心工作是。

小便频数，混浊如膏，甚至饮一溲一，面容憔悴，耳轮干枯，腰膝酸软，四肢欠温，畏寒肢冷，阳痿，舌淡苔白而干，脉沉细无力。辨证属（　　）。