2013年6月，上海发生一起5 000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中

admin2018-03-26 54

问题 2013年6月，上海发生一起5 000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中一笔从某科技开发公司4 000万元存款账户中一次性划取3 999万元人民币，该银行经办人员丝毫未引起警觉。
问题：
(1)请简要分析该事件产生的原因。
(2)银行应如何防范此种风险?

选项

答案(1)银行和企业有关人员未能按照《票据法》办事，以及未能恪尽职守所致。私刻印章与企业预留银行印章样式不可能完全一致，如果当时银行工作人员具备应有的职业水准，严格按操作规范仔细辨认，完全可以杜绝。企业相关人员也没能提高警惕性，被高息吸引，在银行开户不够谨慎。 (2)严格内部控制，确定商业银行各部门的职责权限，实行分级分口管理和岗位责任制，建立健全内部控制制度，明确各业务的操作程序和银行控制程序。提高工作人员的责任意识，加强教育，使工作人员能够忠于职守，不犯低级错误：同时银行还应加强对从业人员的安全性教育。

解析

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相邻的4个车位中停放了4辆不同的车，现将所有车开出后再重新停入这4个车位，要求所有车都不得停在原来的车位中，则一共有()种不同的停放方式。

无牙颌修复前做齿槽骨修整术的主要目的是

监理工程师享有的权利包括(　　)。

在客观公正性原则中，资产评估的依据是()。

下列不属于现金资产的有()。

西汉末年至东汉初年，以大司马、大司徒、大司空为三公，其中大司马主要掌管的是()。

陈述性知识主要以概念、产生式的形式表征。()

下列关于Windows2003系统DNS服务器的描述中，正确的是______。A)DNS服务器的IP地址应该由DHCP服务器分配B)DNS服务器中根DNS服务器需管理员手工配置C)主机记录的生存时间指该记录在服务器中的保存时间D)转发器是

能够减少相同数据重复存储的是

AmongthefirsttocomeandliveinNorthAmerica______,wholaterprosperedmainlyinNewEngland.

Howmanyyearsoffinancialstatusshouldthemanoffer?

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相邻的4个车位中停放了4辆不同的车，现将所有车开出后再重新停入这4个车位，要求所有车都不得停在原来的车位中，则一共有()种不同的停放方式。

无牙颌修复前做齿槽骨修整术的主要目的是

监理工程师享有的权利包括( )。

在客观公正性原则中，资产评估的依据是()。

下列不属于现金资产的有()。

西汉末年至东汉初年，以大司马、大司徒、大司空为三公，其中大司马主要掌管的是()。

陈述性知识主要以概念、产生式的形式表征。()

下列关于Windows2003系统DNS服务器的描述中，正确的是______。A)DNS服务器的IP地址应该由DHCP服务器分配B)DNS服务器中根DNS服务器需管理员手工配置C)主机记录的生存时间指该记录在服务器中的保存时间D)转发器是

能够减少相同数据重复存储的是

AmongthefirsttocomeandliveinNorthAmerica______,wholaterprosperedmainlyinNewEngland.

Howmanyyearsoffinancialstatusshouldthemanoffer?

监理工程师享有的权利包括(　　)。