首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
2013年6月,上海发生一起5 000万元特大票据诈骗案,作案人与银行信贷人员勾结,以高息揽储作为诱饵,引诱企业在银行开户存款。而后,他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件,花高价找人私刻印章,蒙混过关,分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项,全部得逞。其中
2013年6月,上海发生一起5 000万元特大票据诈骗案,作案人与银行信贷人员勾结,以高息揽储作为诱饵,引诱企业在银行开户存款。而后,他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件,花高价找人私刻印章,蒙混过关,分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项,全部得逞。其中
admin
2018-03-26
29
问题
2013年6月,上海发生一起5 000万元特大票据诈骗案,作案人与银行信贷人员勾结,以高息揽储作为诱饵,引诱企业在银行开户存款。而后,他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件,花高价找人私刻印章,蒙混过关,分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项,全部得逞。其中一笔从某科技开发公司4 000万元存款账户中一次性划取3 999万元人民币,该银行经办人员丝毫未引起警觉。
问题:
(1)请简要分析该事件产生的原因。
(2)银行应如何防范此种风险?
选项
答案
(1)银行和企业有关人员未能按照《票据法》办事,以及未能恪尽职守所致。私刻印章与企业预留银行印章样式不可能完全一致,如果当时银行工作人员具备应有的职业水准,严格按操作规范仔细辨认,完全可以杜绝。企业相关人员也没能提高警惕性,被高息吸引,在银行开户不够谨慎。 (2)严格内部控制,确定商业银行各部门的职责权限,实行分级分口管理和岗位责任制,建立健全内部控制制度,明确各业务的操作程序和银行控制程序。提高工作人员的责任意识,加强教育,使工作人员能够忠于职守,不犯低级错误:同时银行还应加强对从业人员的安全性教育。
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/WnYc777K
本试题收录于:
经济金融题库农村信用社招聘分类
0
经济金融
农村信用社招聘
相关试题推荐
所有财政收入增速介于10%和20%之间的年份,财政收入的总和是()亿元。
从所给四个选项中,选择最合适的一个填入问号处,使之呈现一定的规律性。()
根据下列资料,回答下列问题。2012年上半年世界62个主要产钢国和地区粗钢产量76686万吨,同比增长0.88%,按日均计算仅增长0.32%,扣除我国粗钢产量外日均产量同比下降0.5%。2012年6月欧盟27国粗钢产量占世界62个主要产钢国和地区
年初,甲、乙两种产品的价格比是3:5,年末,由于成本上涨,两种产品的价格都上涨了9元,价格比变成了2:3,则年初时乙的价格比甲高出()元。
近几年来,文化乱象日益严重。其中,网络文化中的垃圾是最为恶劣的,所造成的社会问题也是最为严重的,给中国和谐社会的构建带来相当的危害,特别是对成千上万青少年的毒害,如再不采取及时措施,必然对中华民族的可持续发展形成釜底抽薪的危机,着实不能掉以轻心了。历史早已
英国国家统计局研究人员根据最新一次全国人口普查信息,分析了19种职业从业人员的出生月份,按照统计学分析结果显示,孩子的出生月份可能影响日后从事的职业。如果想让孩子成为牙医,最好12月生产;如果想要一个飞行员孩子,那么3月分娩几率更高。下列各项如果为真,最能
3D立体技术代表了当前电影技术的尖端水准,由于使电影实现了高度可信的空间感,它可能成为未来电影的主流。3D立体电影中的银屏角色虽然由计算机生成,但是那些包括动作和表情的电脑角色的“表演”,都以真实演员的“表演”为基础,就像数码时代的化妆技术一样。这也引起了
行政诉讼是指人民法院基于公民、法人或其他组织的请求对行政机关具体行政行为的合法性进行审查,并作出判决,解决行政争议的活动。根据上述定义,下列行为属于行政诉讼的是()。
随着社会的发展,一些新的词汇不断出现,诸如:微博、给力等,这些现象表明()。
衡量一国开放程度高低的标准是进口与GDP的比率。()
随机试题
三环商场对其出售的商品实行“三包”,某顾客购得一台冰箱不合质量要求,在此情况下,商场与顾客之间发生()
按组织学改变,原发性支气管肺癌有哪些类型?如何区分中央型与周围型肺癌?
Debakey根据病变部位将主动脉夹层分为下列哪三型
下列属于艾滋病的高危人群是
自2006年1月1日起,我国个人所得税起征点体提高至()元
关于沪深300指数的描述,正确的有()。
下列诗句中的“月”字的含义与其他三项不同的是:
Bysaying"theletter’b’issilentinpronunciation",theauthorwantstoindicatethat______Wecaninferfromthetextthat
阅读以下说明,回答问题1~问题6,将答案填入对应的答案栏内。【说明】在Linux下安装配置代理服务Squid,Squid服务程序/usr/sbin/squid需要读取配置文件/etc/squid/squid.conf,以下是该文件内容的
•Readthefollowingpassagebelowaboutafurnitureretailer.•Foreachquestion(23-28),choosethecorrectanswer.•Markon
最新回复
(
0
)