2013年6月，上海发生一起5 000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中

admin2018-03-26 52

问题 2013年6月，上海发生一起5 000万元特大票据诈骗案，作案人与银行信贷人员勾结，以高息揽储作为诱饵，引诱企业在银行开户存款。而后，他们利用企业存款账户的预留印鉴复印件，花高价找人私刻印章，蒙混过关，分别三次从三家企业存款账户骗取巨额款项，全部得逞。其中一笔从某科技开发公司4 000万元存款账户中一次性划取3 999万元人民币，该银行经办人员丝毫未引起警觉。
问题：
(1)请简要分析该事件产生的原因。
(2)银行应如何防范此种风险?

选项

答案(1)银行和企业有关人员未能按照《票据法》办事，以及未能恪尽职守所致。私刻印章与企业预留银行印章样式不可能完全一致，如果当时银行工作人员具备应有的职业水准，严格按操作规范仔细辨认，完全可以杜绝。企业相关人员也没能提高警惕性，被高息吸引，在银行开户不够谨慎。 (2)严格内部控制，确定商业银行各部门的职责权限，实行分级分口管理和岗位责任制，建立健全内部控制制度，明确各业务的操作程序和银行控制程序。提高工作人员的责任意识，加强教育，使工作人员能够忠于职守，不犯低级错误：同时银行还应加强对从业人员的安全性教育。

解析

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/WnYc777K

本试题收录于：经济金融题库农村信用社招聘分类

经济金融

农村信用社招聘

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

经济金融

农村信用社招聘

对于一个经历过贫困童年的富翁来说，他的消费行为有时显得。对于大金额的支出，他会随随便便，甚至显得有些铺张浪费；而对于小金额的支出，他则不得不与自己的吝啬性做斗争。填入画横线部分最恰当的一项是()。

根据下列资料，回答下列问题。2011年，上半年GDP总量高于下半年的省(市)是()。

根据以下资料，回答下列问题。2011年1～6月，东部地区商品房销售面积是中部地区的()倍。

关于社会主义市场经济体制，下列说法错误的是()。

政企分开，是区别所有权和经营权，把各级政府主管部门原来直接治理企业生产经营的许多职权，直接交还给企业，使政府治理经济的重点由微观转向宏观的一项经济体制改革。下列符合政企分开的一项是()。

尽管事实是对于备办酒宴的机构的卫生检查程序比普通餐厅程序要严格得多，但上报到市卫生部门的食品中毒案件中，酒宴服务比普通餐厅要多。下列选项中最能解释上述现象的是()。

Althoughthemedicinetastes_____,itseemstohelpmycondition.

患者全身水肿，以下肢为甚，腹部臌胀，腰痛，心悸怔忡。其病变部位在

哪种实验不属于细菌的生化反应

关于压力蒸气灭菌方法，下列说法不正确的是

FOB、CFR、CIF三种贸易术语的共同点在于()。

企业对会计政策变更采用追溯调整法时，应当按照会计政策变更的累积影响数调整当期期初的留存收益。()

下面词语书写完全正确的一项是()

ADPCM是一种常用的编码技术，其中“A”指的是(28)，“D”指的是(29)，编码的差分特性是指(30)。（30）

有如下程序：#include＜iostream．h＞usingnamespacestd；classTestClass{public：TestClass(){cout＜＜"defaultconstructor＼n"；}TestClass

Whomostlikelyarethelisteners?