首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任
admin
2009-11-26
52
问题
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。
一、案例成员
二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任编辑,月薪在1万元左右。 支出方面: 1.张嘉勇每月给父母1500元生活费,由于父母原单位福利不错,均领退休金,医疗方面也不需张嘉勇多操心。而李秀琳家境好,更有哥哥照顾父母,除了平时表表心意和偿还父母提供给自己买房子的钱外,李秀琳并不需要在供养父母方面操心。 2.张嘉勇表示,结婚后每月生活费用要控制在3000元以内,为以后的小孩教育和夫妻养老做准备。 三、家庭资产负债状况 张嘉勇: 1.目前,张嘉勇有一套70平方米两室一厅的住房,已供完,现值大概55万元。 2.银行活期存款2万元。 3.目前手上持有4只股票(如表1所示)和南方成份(160111)与中银增长(163803)两只基金。这两只基金均在刚开始发行时买入,各买了5万元。
李秀琳:
1.2005年初李秀琳在海珠区购买了一室一厅51平米的住房,一次性付清34万。当然,购房的钱中有20万是父母资助的,李秀琳表示父母资助的钱是要还给他们老人家的。李秀琳每年大概要还2万元给父母,目前已经偿还了4万元。
2.账户里有固定存款5万元,5年期,存了2年了;活期存款2.5万元。
3.今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险,每年交保费7800元,20年期,保额30万元。
四、保险方面
张嘉勇没有住房公积金,但其他基本齐全;
李秀琳单位各项福利完善,提供五险一金。李秀琳今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险。
五、家庭理财目标
1.张嘉勇和李秀琳2009年春节结婚,他们打算以分期付款的方式再购买一套三室两厅的房子。但是,张嘉勇和李秀琳均有自己的房子,在不影响现有生活品质的情况下,该如何处置现有房产?
2.张嘉勇夫妻希望结婚当年生子,由于李秀琳供职的单位即将改制,作为计划外人员,她的职业生涯面临很大的不确定性。而婚后生小孩以及小孩养育的费用也不是一笔小数目。如何准备一笔钱应对两三年内李秀琳的工作危机和生育小孩的费用?
3.张嘉勇认为自己和李秀琳的保险似乎有缺口,他想让理财师为自己和李秀琳做一个医疗、养老保险规划,保障日后生活。
4.对于股票基金,张嘉勇称自己是外行,平时也无暇顾及,但是他想坚持长期投资。他想知道自己的股票基金投资是否合理,理财师能否把自己的股票、基金重组,达到最优配置。
六、假设条件
1.通货膨胀率为每年5%,教育费用增长率为每年5%,长期投资回报率为每年8%,预期寿命为90岁。
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%。个人所得税免征额为2000元。
根据目前金融产品的市值情况来看,张嘉勇所购买的股票的平均收益率为______,基金的平均收益率为______。( )
选项
A、10.82%;86.5%
B、-10.82%;136.5%
C、12.13%;86.5%
D、-12.13%;136.5%
答案
B
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/XDur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
报关员向海关工作人员行贿的,尚未构成犯罪的,海关处以1000元以下的罚款。()
四川成都一家企业对外出口一批自行车,经转关至广州黄埔口岸装船出境,该笔业务对外收汇53万美元,根据我国现行的外汇管理规定,该企业应该向成都市外汇管理局申领“出口收汇核销单”,并按规定办理相应的出口收汇核销手续。()
在保税货物、减免税进口货物的海关监管期限内及其后的______年内,海关可以对与进出口货物直接有关的企业、单位的会计账簿、会计凭证、报关单证以及其他有关资料和有关进出口货物实施稽查。
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“集装箱号”
进出口货物收发货人、报关企业、报关人员向海关工作人员行贿的,由海关撤销其报关注册登记,取消其报关从业资格,并处以罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任,并在3年之内不能够再注册登记为报关企业和取得报关从业资格证书。()
列入《进出口野生动植物种商品目录》中属于《濒危野生动植物种国际贸易公约》成员国(地区)应履行保护义的物种禁止进出口。
哪些情况下经纳税义务人书面申请,海关可以不进行价格质疑和价格磋商,直接审定货物完税价格:
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
如果一个出口合同是以FOB或CFR条件进口,为预防在装运时货物掉入海里而使出口商蒙受损失,出口商可以采取对货物投保措施加以补救,也就是对装船以前的货物进行投保。请问这种情况将投保哪种险别最为合适?()
约束性预归类是指进出口货物在实际进出口前,申请人以海关规定的书面形式向海关提出申请并提供商品归类所需要的资料,必要时提供样品,海关依法做出具有法律效力的商品归类决定的行为。
随机试题
女性,44岁,发现心脏扩大10年。近2年来活动后心悸,气短,下肢水肿。近2周来加重,夜间不能平卧,恶心,纳差,上腹饱胀,少尿,下肢水肿加重。查体:颈静脉怒张,双肺底闻高调细小水泡音,心脏扩大,心尖部闻及2/6级收缩期杂音,心率100次/分,律不整,早搏3次
A、大隐静脉剥脱术B、阑尾穿孔切除术C、肠梗阻坏死的手术D、肠道手术E、开放骨折手术上述手术中,手术切口属于I类切口的是
甲与乙订立了一份材料购销合同,约定甲向乙交付相应的材料,货款为80万元,乙向甲支付定金4万元;同时约定任何一方不履行合同应支付违约金6万元。合同到期后,甲无法向乙交付材料,乙为了最大限度保护自己的利益,应该请求()。
作为一名社会人,之所以需要购买保险,不仅仅体现的是风险管理的思想,还体现出自己的生命价值,从风险管理的角度来看,人的生命价值在于()。
某增值税一般纳税企业委托外单位加工一批消费税应税消费品,材料成本100万元,加工费10万元(不含税),受托方增值税税率为17%,受托方代收代缴消费税2万元。该批材料加工后委托方直接出售,则该批材料加工完毕入库时的成本为()万元。
Mydadismyherobecauseheisbrave,skilled,andrespectful.Heteachesmeaboutbecomingaman,whichis【C1】_________importa
公安行政执法的范围包括()。
《中华人民共和国食品安全法》规定,预包装食品的包装上应当有标签。标签中应当标明()。
发展社会主义市场经济,必须建立主要由市场形成价格的机制,因为只有这样的价格机制,才能()。
Inthispartofthetest,youareaskedtogiveashorttalkonabusinesstopic.Youhavetochooseoneofthetopicsfromthe
最新回复
(
0
)