某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：①在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务(营业)机构会计主管接替；②将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗；③对下

admin2021-11-23 37

问题某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：①在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务(营业)机构会计主管接替；②将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗；③对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗；④对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计；⑤将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据《商业银行内部控制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求，上述做法不符合要求的是( )。

选项 A、①与③
B、③与④
C、②与⑤
D、①与②

答案C

解析《商业银行内部控制指引》第十九条规定，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。不相容职务分离是银行内部控制的基本手段，一般应当加以分离的不相容职务有授权审批与业务执行、业务执行与监督审核、业务执行与相应记录、财务保管与相应记录、授权批准与监督检查等。②⑤的做法不符合要求。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。()

监管部门对银行业金融机构实施的非现场监管应包含法人和集团两个层面。()

商业银行解散、被撤销和破产的，需要进行清算。()

消费金融公司的负债业务包括()。

依据《行政复议法》的规定，行政复议参加人具体包括()。

短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比，财务公司短期证券投资比例不得高于()。

()要求先存款后消费，不具备透支功能。

法洛四联症患儿蹲踞所起的作用是()。

手正位片上，拇指显示为

A．脾胃虚弱B．脾虚痰湿C．肝胃不和D．肝经湿热E．肝郁脾虚恶阻，口淡，呕吐清涎者，多为()

适合于大多数药材的干燥方法是

依据我国宪法，下列机关中实行首长负责制的机关有()

按FIDIC合同条件规定，在()之后，业主应将剩余的保留金返还给承包商。

工程上使用的石灰膏(　　　)。

下列关于风险分散的说法正确的有()。

收养关系一旦生效，即刻同时具备收养的()。

要在Web浏览器中查看某一公司的主页，应知道()。

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金融租赁公司的发起人包括在中国境内注册的具有独立法人资格的商业银行，在中国境外注册的、主营业务制造适合融资租赁交易产品的大型企业，在中国境内注册的融资租赁公司以及银监会认可的其他发起人。()

商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。()

监管部门对银行业金融机构实施的非现场监管应包含法人和集团两个层面。()

商业银行解散、被撤销和破产的，需要进行清算。()

消费金融公司的负债业务包括()。

依据《行政复议法》的规定，行政复议参加人具体包括()。

短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比，财务公司短期证券投资比例不得高于()。

()要求先存款后消费，不具备透支功能。

法洛四联症患儿蹲踞所起的作用是()。

手正位片上，拇指显示为

A．脾胃虚弱B．脾虚痰湿C．肝胃不和D．肝经湿热E．肝郁脾虚恶阻，口淡，呕吐清涎者，多为()

适合于大多数药材的干燥方法是

依据我国宪法，下列机关中实行首长负责制的机关有()

按FIDIC合同条件规定，在()之后，业主应将剩余的保留金返还给承包商。

工程上使用的石灰膏( )。

下列关于风险分散的说法正确的有()。

收养关系一旦生效，即刻同时具备收养的()。

要在Web浏览器中查看某一公司的主页，应知道()。

工程上使用的石灰膏(　　　)。