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家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。
家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。
admin
2017-11-07
52
问题
家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。
选项
A、保障
B、分红
C、盈利
D、风险
答案
A
解析
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，具体应注意以下几个方面：
①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种；
②发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑；
③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划，即在推荐一些具有储蓄分红或投资连结的险种时，牢记保险的主要功能是财富保障，而非资产增值(资产增值手段有多种选择)，同时要综合考虑客户的财物状况或预算开支能力；
④尽量不要减少客户所需的保险额度。
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个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
中级银行业专业人员职业资格
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